Юрист Зюков: ФНС может обратить внимание на регулярные денежные переводы

Перечисления средств с одной банковской карты гражданина на другую сами по себе не облагаются налогом. Тем не менее внимание налоговых органов может привлечь назначение таких операций, сообщил агентству «Прайм» генеральный директор юридической компании «ЯПРАВ» и председатель комитета по налогам МГО «Опоры России» Павел Зюков.

Как отметил специалист, средства, полученные гражданами безвозмездно, включая банковские переводы, НДФЛ не облагаются. Налоговых последствий не возникает при получении подарка от родителей, возврате долга или сборе коллег на юбилей.

Совершенно другая ситуация складывается, если через карту фактически проводится оплата товаров, услуг либо аренды. В подобном случае налоговики станут отталкиваться не от названия платежа, а от того, за что деньги были получены в действительности, пояснил Зюков.

По словам юриста, подозрения налоговой инспекции могут вызвать систематическая оплата услуг человеку, который не зарегистрирован как ИП и не оформлен в качестве самозанятого, ежемесячные перечисления одной и той же суммы от одного отправителя, а также перевод «зарплаты» с личного счёта руководителя.

Как указывает Зюков, судебные решения за 2025–2026 годы чаще оказываются не в пользу тех, кто пытается скрыть доходы. Если инспекция установит, что поступавшие средства были доходом, гражданину начислят НДФЛ, пени и штрафы.

За несданную декларацию размер взыскания составит 5% от суммы неуплаченного налога за каждый месяц просрочки — не более 30% и не менее 1 тысячи рублей. Штраф за неуплату налога равен 20%, а при доказанном умысле — 40%.

Для защиты от подобных рисков Зюков советует при регулярном получении денег за работу оформить самозанятость или ИП. При сдаче квартиры следует подать 3-НДФЛ либо применять НПД. При займе рекомендуется оформлять расписку и указывать назначение платежа.

Ранее говорилось, что за передачу банковской карты другим людям грозит до семи лет тюрьмы. Уголовное наказание грозит не только тем, кто передаёт банковскую карту для участия в преступных схемах, но и тем, кто по распоряжению кураторов сам проводит незаконные операции.

За такие деяния могут назначить от трёх до шести лет лишения свободы и штраф до одного миллиона рублей. Если преступление совершено организованной группой, срок может увеличиться до семи лет. Подробности об этом читайте в материале Общественной службы новостей.