Юрист Валишвили: Шутки в переводах грозят блокировкой карты

Ироничные комментарии к денежным переводам могут привести к блокировке банковской карты. Об этом агентству «Прайм» рассказала Мери Валишвили, магистр права и доцент кафедры государственных и муниципальных финансов РЭУ имени Г. В. Плеханова.

Как отметила она, банки прежде всего обращают внимание на комментарии с явными указаниями на незаконные операции. Формулировки «взятка», «откат» или «в общак», которые отправитель может считать безобидной шуткой, банковские алгоритмы трактуют иначе: автоматическая проверка оценивает содержание текста, не учитывая намерения человека и не распознавая юмор или иронию.

Единого перечня опасных фраз не существует. Полные списки стоп-слов банки не публикуют, поскольку каждое кредитное учреждение настраивает алгоритмы по собственному усмотрению.

По словам Валишвили, основанием для дополнительной проверки могут стать даже регулярные переводы одному и тому же лицу, если в назначении указаны бытовые цели. Указания «за маникюр», «за ЖКУ» или «по договору» не запрещены, но в сочетании с частыми поступлениями или неизменной суммой могут восприниматься комплаенс-системами как подозрительная схема.

При переводе средств частным лицам безопаснее оставить поле комментария пустым. Если платеж связан с юридически значимой операцией, следует привести точные данные документа, например: «погашение задолженности по договору займа № 5 от 10.01.2026».

Для систематического сбора денег в коллективе можно воспользоваться специальными функциями банковских приложений: организатор задаёт цель и необходимую сумму, после чего участники переводят средства по ссылке.

Ранее стало известно, как получить неустойку за просрочку по ОСАГО. В первую очередь следует направить страховщику претензию, потребовав уплатить неустойку за нарушение установленных сроков. В документе нужно подчеркнуть, что страховая компания обязана компенсировать допущенную просрочку.

Сумма неустойки определяется с учётом того, какое обязательство не было исполнено вовремя: выплата денежных средств или организация ремонтных работ. Подробности об этом читайте в материале Общественной службы новостей.