Фото: freepik / freepik
Внезапный перевод денег на карту может оказаться не простой ошибкой, а частью мошеннической схемы. Об этом предупредила директор по правовым вопросам и комплаенс финансового маркетплейса «Сравни» Юлия Суворова, ее слова приводит RT.
По словам юриста, если человеку действительно по ошибке перевели деньги, он не имеет права просто оставить их себе. В таком случае отправитель может обратиться в суд, а получателя могут привлечь за неосновательное обогащение.
Однако возвращать деньги самостоятельно тоже нельзя. Суворова подчеркнула, что мошенники часто используют схему с якобы ошибочным переводом. Они могут отправить на счет случайного человека похищенные средства, а затем попросить вернуть их уже на другой счет.
Если получатель согласится и переведет деньги самостоятельно, он рискует стать дроппером — участником схемы по транзиту или отмыванию украденных средств. Даже если человек не знал о преступной схеме, у него могут возникнуть серьезные проблемы.
Юрист объяснила, что действовать нужно только через банк. Отправитель, который утверждает, что ошибся, должен сам обратиться в свой банк с заявлением об отмене операции.
Получателю же необходимо сразу связаться со своим банком, сообщить о неизвестном зачислении и попросить вернуть деньги обратно по тем же реквизитам, с которых они поступили. Такой порядок действий поможет защитить себя с юридической точки зрения.
Ранее жительница Калининграда за пять месяцев перевела мошенникам почти 7 млн рублей. Подробнее об этом читайте в материале Общественной службы новостей.
Премьер-министр Латвии Андрис Кулбергс заявил, что ускоренное вступление Украины в Европейский союз может принести странам сообщества значительные экономические преимущества, в том числе благодаря доступу к украинским природным ресурсам. Об этом…
Пенсионеры в России могут рассчитывать на компенсацию взносов за капитальный ремонт при соблюдении ряда условий. Об этом сообщил депутат Госдумы Валерий Селезнев (ЛДПР), передают РИА Новости. По его словам, в…
Сборная Испании с минимальным счетом обыграла команду Уругвая в заключительном матче группового этапа чемпионата мира по футболу и вышла в плей-офф с первого места. Встреча группы H, прошедшая в мексиканской…
С 1 июля в России начнут действовать два новых вида страхования жизни. Об этом рассказал РИА Новости вице-президент Всероссийского союза страховщиков Глеб Яковлев. Первый формат будет доступен всем и фактически…
Силы противовоздушной обороны ПВО Минобороны России в ночь и утром отразили атаку беспилотников на территорию Волгоградской области. В результате происшествия пострадали 10 человек, также повреждения получили производственные объекты. Об этом…
Президент США Дональд Трамп заявил, что рассчитывает на суровое наказание для своего бывшего советника по национальной безопасности Джона Болтона. Соответствующее заявление он опубликовал в социальной сети Truth Social. Американский лидер…