Юрист Суворова предупредила о рисках при ошибочном переводе денег

Внезапный перевод денег на карту может оказаться не простой ошибкой, а частью мошеннической схемы. Об этом предупредила директор по правовым вопросам и комплаенс финансового маркетплейса «Сравни» Юлия Суворова, ее слова приводит RT.

По словам юриста, если человеку действительно по ошибке перевели деньги, он не имеет права просто оставить их себе. В таком случае отправитель может обратиться в суд, а получателя могут привлечь за неосновательное обогащение.

Однако возвращать деньги самостоятельно тоже нельзя. Суворова подчеркнула, что мошенники часто используют схему с якобы ошибочным переводом. Они могут отправить на счет случайного человека похищенные средства, а затем попросить вернуть их уже на другой счет.

Если получатель согласится и переведет деньги самостоятельно, он рискует стать дроппером — участником схемы по транзиту или отмыванию украденных средств. Даже если человек не знал о преступной схеме, у него могут возникнуть серьезные проблемы.

Юрист объяснила, что действовать нужно только через банк. Отправитель, который утверждает, что ошибся, должен сам обратиться в свой банк с заявлением об отмене операции.

Получателю же необходимо сразу связаться со своим банком, сообщить о неизвестном зачислении и попросить вернуть деньги обратно по тем же реквизитам, с которых они поступили. Такой порядок действий поможет защитить себя с юридической точки зрения.

Ранее жительница Калининграда за пять месяцев перевела мошенникам почти 7 млн рублей. Подробнее об этом читайте в материале Общественной службы новостей.