Фото: flickr.com/Фотобанк Moscow-Live/CC BY-NC-SA 2.0
Центробанк пополнил список критериев потенциально мошеннических операций — теперь под подозрение будут попадать крупные переводы самому себе по системе быстрых платежей (СБП), сообщает РИА Новости. Связано это с новой схемой злоумышленников — они убеждают россиян собрать все свои сбережения на одном счете, чтобы было легче похитить всю сумму. Банки впредь будут отслеживать такие действия, и если клиент в тот же день попытается отправить деньги лицу, которому ничего не переводил в течение полугода, приостановят операцию и заморозят средства.
Похожих признаков подозрительных переводов у Центробанка есть еще много, напомнил юрист Александр Хаминский. Добросовестным гражданам, впрочем, переживать из-за этого не стоит — им блокировка счетов не грозит, подчеркнул он. Об этом эксперт заявил в разговоре с Общественной службой новостей.
«Даже смена номера телефона для входа в Интернет-банк должна стать поводом для дополнительной проверки волеизъявления клиента. Это лишь один из многочисленных сигналов, на которые отныне ориентируются кредитные организации, — объясняет собеседник издания. — Особое внимание банки уделят операциям, выпадающим из модели привычного финансового поведения. К примеру, если владелец счета, получив крупную сумму, начнет дробить ее и переводить по частям на свои же счета в других банках. Кредитные организации формируют так называемый профиль клиента, и любые существенные отклонения от стандартного поведения могут служить основанием для временного приостановления операций».
Кроме того, подозрение у банков вызовет использование личного счета для предпринимательской деятельности, многочисленные поступления от разных третьих лиц, а также активные операции с цифровыми финансовыми активами, происхождение которых клиент не в состоянии подтвердить, добавил Хаминский.
При этом он подчеркнул — законопослушным россиянам бояться нечего.
«Тем, чьи операции находятся в легальном правовом поле, блокировка счетов не грозит. Даже если она произошла по случайному стечению обстоятельств, подтвердить свою добросовестность и разблокировать средства можно, как правило, за достаточно короткое время, предоставив в банк необходимые документы и пояснения», — резюмировал эксперт.
Читайте также:
Премьер-министр Латвии Андрис Кулбергс выступил с официальным обращением к руководству Европейского союза, в котором настаивал на выделении срочного финансирования для территорий, примыкающих к восточной границе республики. Свое требование глава правительства…
Еврокомиссар по обороне в интервью Der Spiegel Андрюс Кубилюс заявил о том, что членство Украины в НАТО в краткосрочной перспективе невозможно. Он также отметил, что полноценное вступление в Европейский союз,…
Большинство поляков поддерживают лишение Владимира Зеленского высшей государственной награды — Ордена Белого Орла, свидетельствуют результаты опроса United Surveys. За эту меру высказался 51,2 процента респондентов, из которых почти 32 процента…
Командир взвода ударных дронов 6-й общевойсковой армии российской группировки «Север» с позывным Брест заявил, что подразделения ВСУ в Харьковской области охвачены паникой. Причиной для панических настроений в рядах украинской армии…
Совет директоров Банка России принял решение снизить ключевую ставку на 25 базисных пунктов. Об этом сообщила пресс-служба регулятора. Новое значение показателя составило 14,25% годовых. Решение вступило в силу с 13…
Будущее российского танка Т-14 «Армата» остается крайне неопределенным. К такому выводу пришли авторы западного издания Military Watch Magazine (MWM), посвятившие публикацию сравнительному анализу двух боевых машин — Т-90М «Прорыв» и…