Фото: flickr.com/Фотобанк Moscow-Live/CC BY-NC-SA 2.0
Центробанк пополнил список критериев потенциально мошеннических операций — теперь под подозрение будут попадать крупные переводы самому себе по системе быстрых платежей (СБП), сообщает РИА Новости. Связано это с новой схемой злоумышленников — они убеждают россиян собрать все свои сбережения на одном счете, чтобы было легче похитить всю сумму. Банки впредь будут отслеживать такие действия, и если клиент в тот же день попытается отправить деньги лицу, которому ничего не переводил в течение полугода, приостановят операцию и заморозят средства.
Похожих признаков подозрительных переводов у Центробанка есть еще много, напомнил юрист Александр Хаминский. Добросовестным гражданам, впрочем, переживать из-за этого не стоит — им блокировка счетов не грозит, подчеркнул он. Об этом эксперт заявил в разговоре с Общественной службой новостей.
«Даже смена номера телефона для входа в Интернет-банк должна стать поводом для дополнительной проверки волеизъявления клиента. Это лишь один из многочисленных сигналов, на которые отныне ориентируются кредитные организации, — объясняет собеседник издания. — Особое внимание банки уделят операциям, выпадающим из модели привычного финансового поведения. К примеру, если владелец счета, получив крупную сумму, начнет дробить ее и переводить по частям на свои же счета в других банках. Кредитные организации формируют так называемый профиль клиента, и любые существенные отклонения от стандартного поведения могут служить основанием для временного приостановления операций».
Кроме того, подозрение у банков вызовет использование личного счета для предпринимательской деятельности, многочисленные поступления от разных третьих лиц, а также активные операции с цифровыми финансовыми активами, происхождение которых клиент не в состоянии подтвердить, добавил Хаминский.
При этом он подчеркнул — законопослушным россиянам бояться нечего.
«Тем, чьи операции находятся в легальном правовом поле, блокировка счетов не грозит. Даже если она произошла по случайному стечению обстоятельств, подтвердить свою добросовестность и разблокировать средства можно, как правило, за достаточно короткое время, предоставив в банк необходимые документы и пояснения», — резюмировал эксперт.
Читайте также:
Глава Закаменского района Бурятии Сергей Гонжитов смертельно ранил изюбра на охоте, не имея для этого специального разрешения. Об этом сообщает Telegram-канал «112». В начале апреля чиновник вместе со своим водителем…
В американском штате Огайо житель, воспринявший воробья как благоприятный знак, сорвал джекпот в лотерее и получил 879 тысяч долларов, что эквивалентно примерно 66 миллионам рублей. Об этом сообщает издание People.…
Интерес иностранцев к поездкам на Дальний Восток неуклонно растет, в том числе из-за ежегодного Восточного экономического форума, который привлекает внимание к этому региону. Такое мнение в интервью ТАСС выразил французский организатор…
Следственный комитет России (СК РФ) официально признал погибшей пропавшую в Туапсе девочку. Об этом сообщает «КП-Кубань». Напомним, что в ночь на 16 апреля дом, в котором жила школьница с родителями, подвергся…
В Приморье начался сезон активности клещей, в связи с чем людей просят заранее обеспечить свою защиту перед выходом на природу и внимательно следить за укусами насекомых. Об этом пишет «Комсомольская…
Сборная России по синхронному плаванию заняла второе место в общекомандном медальном зачете по итогам третьего этапа Кубка мира, который прошел в китайском Сиане. Об этом сообщает ТАСС. Россиянки забрали три…