ЦБ расширит признаки мошеннических переводов с 1 января 2026 года

Банк России сообщил, что с 1 января 2026 года расширит список признаков мошеннических переводов. Количество критериев увеличится с шести до 12, при этом прежние правила тоже сохранятся.

В ЦБ напомнили, что банки обязаны проверять операции клиентов и останавливать подозрительные переводы.

Среди новых признаков, например, такая ситуация: деньги отправляют человеку, с которым у клиента не было финансовых операций последние шесть месяцев, а менее чем за сутки до этого клиент перевел сам себе через СБП из другого банка сумму больше 200 тысяч рублей.

Еще один признак — попытка внести наличные через банкомат с использованием токенизированной карты, если получатель за последние 24 часа делал трансграничный перевод физлицу на сумму более 100 тысяч рублей.

К рисковым операциям также отнесли бесконтактные действия у банкоматов, когда обмен данными идет дольше нормы, установленной Национальной системой платежных карт.

Дополнительно сигналом риска станет уведомление от НСПК о возможном мошенничестве.

В список включили и технические признаки: смена номера телефона в онлайн-банке или на «Госуслугах» за 48 часов до перевода, а также следы вредоносных программ или признаки удаленного доступа к устройству клиента.

Ранее адвокат Дощенко заявил, что покупка дома через маркетплейс имеет риски. Подробнее об этом читайте в материале Общественной службы новостей.