РБК: Мошенники привлекают знакомых жертвы в целях обойти правила банков

Скамеры начали находить способы обхода банковских блокировок, используя друзей и родственников своих жертв для перевода украденных средств. Об этой новой схеме сообщили в пресс-службе Т-банка. (информация поступила в РБК).

С усилением контроля над банковскими операциями и улучшением работы антифрод-систем, мошенники начали разрабатывать новые методы для вывода средств. Одной из наиболее популярных схем стало использование знакомых жертвы для обналичивания денег.

Мошенники предпочитают действовать не напрямую, а побуждают жертву обратиться за финансовой помощью к родственникам или друзьям. Оказавшись под психологическим давлением, жертва просит знакомого перевести деньги на указанный счет, придумывая убедительные объяснения, например, необходимость пополнения инвестиционного счета или активации повышенных процентов в рамках программы лояльности.

Согласно данным Т-банка, с начала осени число подобных инцидентов увеличилось почти на 60%. Например, одна девушка познакомилась в интернете с так называемым успешным инвестором. Следуя его рекомендациям, она вложила средства в мошенническую схему.

«Когда девушка попыталась снять накопления, ее аккаунт заблокировали. Чтобы выйти из бана, нужно было подтвердить статус инвестора — положить $35 тыс. на холодный кошелек. Причем администраторы проекта просили отправить деньги с карты другого человека, потому что переводы со счета девушки якобы не пропускала система защиты инвестиционный платформы», — пояснили в компании.

Еще один пример касается широко известной схемы с так называемой «безопасной ячейкой». Мужчине позвонили якобы от службы Росфинмониторинга и заявили, что его финансовые средства находятся под угрозой: неизвестные якобы получили доступ к его банковским счетам.

Для спасения накоплений аферисты предложили перевести деньги сначала на счет знакомого, а затем в «безопасную ячейку». Доверившись злоумышленникам и их уверениям о том, что такая схема поможет запутать мошенников, мужчина выполнил их инструкции.

«Таким образом злоумышленники стараются не привлекать внимание службы безопасности банка. При этом сами схемы обмана не меняются — мошенники по-прежнему звонят от имени Центробанка, правоохранительных органов, крупных брокеров или «Госуслуг». Изменилась лишь цепочка для вывода украденного», — предупредили в банковском учреждении.

С 1 сентября банки начали проверять операции по снятию наличных, которые могут показаться подозрительными. Теперь при использовании банкоматов для получения денег кредитные организации обязаны убедиться в отсутствии признаков, указывающих на возможное изъятие средств без добровольного согласия владельца.

Юрист, руководитель центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский пояснил, что при обнаружении попытки подобной операции банк обязан на 48 часов установить ограничение на снятие наличных, допускающее выдачу не более 50 тысяч рублей в день, а также незамедлительно проинформировать клиента о причинах ограничения.

Ранее сообщалось, что скамеры занимаются рассылкой писем россиянам, которые содержат фишинговые ссылки на «призы». Подробности об этом читайте в материале Общественной службы новостей.