Перевести деньги самому себе больше не получится? Банки вводят новые проверки

Российские банки стали приостанавливать крупные переводы между счетами, принадлежащими одному клиенту. Об этом сообщает ИА DEITA.RU со ссылкой на «Коммерсантъ».

Трудности возникают при использовании Системы быстрых платежей (СБП), если операция вызывает подозрения у финансовой организации. В таком случае банк может временно остановить перевод и запросить у клиента дополнительное подтверждение.

Особое внимание уделяется крупным суммам, а также операциям, которые нехарактерны для обычного поведения владельца счета. Такие меры связаны с выполнением требований по противодействию мошенничеству.

Эксперты отмечают, что перевод денег самому себе не означает, что операция обязательно пройдет без проверки. Банковские алгоритмы анализируют не только данные получателя, но и размер перевода, частоту и характер финансовых операций.

Ранее сообщалось, что законность требования продавца перечислить деньги за товар банковским переводом не вызывает сомнений, однако у такой схемы расчета есть особенности. Подробнее читайте в материале Общественной службы новостей.