Откуда деньги? Источники наличных средств россиян подвергнут проверке

Центральный банк планирует представить инициативы, направленные на усиление контроля за происхождением наличных денег. Об этом сообщил руководитель Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля. По его словам, готовится обширный и детализированный документ, который затронет вопросы проверки источников наличных у клиентов банков.

Шабля пояснил, что в отраслях, где наличные активно используются, комплаенс-процедуры должны быть более строгими. Теневые структуры, по его словам, часто применяют наличные, чтобы обойти контрольные механизмы.

Ключевой риск в данной области связан с использованием банковской системы для легализации денежных средств с неподтверждённым происхождением. Регулятор возражает не против наличных расчётов как таковых, а против движения средств, источник которых невозможно установить, в том числе через розничные рынки.

Он подчеркнул, что банкам следует не формально, а по существу проверять финансовое положение клиентов, не допуская легализации средств. В кулуарах форума уточнили, что планируется обновить типологии подозрительных операций, а сам документ будет опубликован в ближайшее время.

В рекомендациях, опубликованных в мае, особое внимание уже уделялось значительным зачислениям — в частности, пополнениям на сумму от 5 миллионов рублей, а также регулярным операциям по 100 тысяч рублей с последующим переводом средств за границу. Об этом пишет «Российская газета».

Ранее Общественная служба новостей рассказала, почему пенсионерам лучше снимать проценты, а не копить их на вкладе. Главный риск сокрытия доходов возникает из-за интеграции информационных систем. Социальный фонд России и органы социальной защиты теперь передают сведения налоговой службе в режиме реального времени.

При определении права на субсидии для оплаты ЖКУ и региональные пенсионные доплаты учитывается совокупный доход семьи. Начисленные по депозиту проценты признаются доходом уже в момент их получения, даже если средства остаются на счёте и не расходуются. Подробности об этом читайте в материале.