Кучава: Мошенники начали активно применять схему обратного перевода денег

Мошенники начали отправлять денежные средства на банковские карты россиян, а потом писать им в мессенджерах с просьбой вернуть эти деньги. Однако выполнение такой просьбы может привести к риску блокировки карт. Об этом предупредил эксперт платформы «Мошеловка» Народного фронта Галактион Кучава. Его слова приводит РИА Новости.

«Мошенники стали использовать схему “обратного перевода”, то есть переводить на карты россиян деньги, а затем обращаться к ним в мессенджерах с просьбой вернуть эту сумму денег на конкретный счет», — уточняет собеседник агентства. Это уловка, направленная на то, чтобы превратить добропорядочного гражданина в «дропа», то есть в соучастника преступления.

Кучава подчеркнул, что средства, полученные якобы от неизвестного отправителя, с высокой вероятностью являются украденными у третьих лиц. В случае возврата такого перевода человек фактически становится звеном в цепочке преступных операций по обналичиванию похищенных средств, что может привести к его внесению в базу данных ЦБ о мошеннической деятельности.

«Как только ваши реквизиты оказываются в этой базе — а они туда попадают автоматически, если отправитель украденных денег написал заявление в полицию, — ваши карты и счета могут быть полностью заблокированы во всех банках страны», — предупреждает эксперт.

Источник журналистов подчеркнул, что в соответствии с законодательством банк вправе временно блокировать использование карты, доступа к онлайн-банку или иных электронных платежных средств, если данные клиента оказались в черном списке ЦБ. Однако в случае поступления информации от МВД банки уже обязаны принимать такие меры.

При этом средства на счете остаются в безопасности, однако воспользоваться ими можно будет только при личном посещении банка с предъявлением паспорта. Эксперт отметил, что в ситуации, когда незнакомец просит перевести ошибочно зачисленные средства, главное правило — ни при каких обстоятельствах не делать это самостоятельно.

Он рекомендует немедленно связаться с банком, используя официальный номер, указанный на карте. В разговоре нужно сообщить о несогласованном переводе и попросить банк запустить процесс официального возврата денег отправителю. Это единственный законный и безопасный способ возврата денег, который исключает вероятность того, что мошенники смогут вас обмануть, подытожил эксперт.

Ранее говорилось, что мошенники стали на 32% чаще действовать от лица СФР. Наиболее популярными схемами скамеров стали сценарии перерасчета выплат и проверок якобы со стороны фонда. Чаще всего мошенники обращаются к гражданам, используя предлог индексации пенсий и социальных выплат. На такие случаи сейчас приходится 38% всех обращений, тогда как год назад этот показатель не превышал 24%. Подробности об этом читайте в материале Общественной службы новостей.