Игошин: Частые переводы малознакомым людям могут стать причиной блокировки карты

Руководитель управления противодействия мошенничеству «Свой Банк» Сергей Игошин предупредил, что большое количество переводов, частые платежи малознакомым людям и резкое изменение объема операций могут вызвать вопросы у банка. В разговоре с «Лентой.ру» он отметил, что даже добросовестные клиенты иногда попадают под проверки.

Как он отметил, антифрод-системы обращают внимание на транзакции, нехарактерные для обычной финансовой активности клиента. Подозрение могут вызвать многочисленные поступления или списания, операции с неясной экономической обоснованностью и внезапная смена привычного профиля платежей.

Так, большие суммы наличных, внесённые через банкоматы, либо регулярные переводы по номеру телефона в оплату товаров и услуг способны восприниматься как необычное поведение и указывать на возможную связь с отмыванием денег.

Как отметил специалист, необычная операция сама по себе не свидетельствует о нарушении закона со стороны клиента. Поскольку банки обязаны выявлять признаки подозрительной активности, проверке порой подвергаются и добросовестные клиенты.

Игошин отметил, что при возникновении подобных ситуаций не следует оставлять обращение банка без внимания. Необходимо разъяснить назначение операций и, если потребуется, представить документы, подтверждающие источник денежных средств.

По его словам, после завершения проверки установленные ограничения обычно снимаются в короткие сроки.

Ранее говорилось, что ЦБ намерен увеличить лимит на переводы по СБП между юрлицами. В проекте «Основных направлений развития финансового рынка на 2027 год и период 2028 и 2029 годов» говорится о намерении повысить установленный на данный момент максимальный размер одной операции. Подробности об этом читайте в материале Общественной службы новостей.