Изображение сгенерировано нейросетью Шедеврум
Кредитные организации проявляют повышенный интерес к ряду операций, совершаемых гражданами России. Об этом в беседе с РИА Новости сообщил Александр Хаминский, юрист Центра правопорядка в Москве и области.
По его оценке, поводом для углубленной проверки может стать ситуация, при которой клиент в течение месяца внес на свои счета непривычно крупную сумму наличными, а затем перечислил значительную ее часть за рубеж. Эксперт пояснил, какие сочетания факторов могут привлечь внимание банков.
В отношении физических лиц речь идет о внесении наличных на общую сумму от 5 миллионов рублей за 30 дней, если такие поступления составляют значительную долю общего оборота и вскоре после этого крупная часть средств переводится за границу. К аналогичным признакам относятся и многочисленные крупные взносы наличными, за которыми следует перевод средств за рубеж.
При этом Хаминский подчеркнул: названные критерии служат общими ориентирами для анализа, а не универсальными порогами, после достижения которых операции клиента непременно попадают в категорию подозрительных.
Юрист подчеркнул, что гражданин вправе хранить и накапливать деньги наличными: само по себе это не противоречит закону. Многие россияне получают зарплату, снимают ее и держат дома, а позже кладут всю сумму на счет в банке. В такой ситуации подтверждать происхождение средств перед банком не требуется.
Если же финансовые операции все-таки вызвали интерес у кредитной организации, целесообразно представить все доступные подтверждения. К ним Хаминский отнес справки о доходах, выписки по счетам, документы о продаже имущества и иные сведения, соответствующие обстоятельствам.
Ранее говорилось, что ЦБ рекомендовал банкам проверять операции с наличными от 5 млн рублей. Указанная сумма не устанавливает новый предел обязательного контроля и сама по себе не служит основанием для признания операции подозрительной.
Банки могут уделять повышенное внимание значительным зачислениям на счета, в том числе внесению средств через банкоматы, переводам без открытия счёта, приобретению драгоценных металлов и обмену наличной валюты.
Если у кредитной организации возникнут сомнения, она вправе запросить подтверждающие документы о законном происхождении средств. Подробности об этом читайте в материале Общественной службы новостей.
Собственных доходов Украине недостаточно, чтобы полностью финансировать государственные расходы. Об этом сообщил премьер-министр страны Сергей Корецкий. Видео его выступления разместило издание «Новости. Live». По словам Корецкого, в 2026 году совокупные…
Руководитель украинского внешнеполитического ведомства Андрей Сибига отреагировал в социальных сетях на информацию о вероятном выдвижении экс-премьера Венгрии Виктора Орбана на позицию генерального секретаря Организации Объединенных Наций. Оценка, которую дал этой…
Официальный представитель МИД России Мария Захарова сообщила, что украинские власти нарастили количество атак на Запорожскую атомную электростанцию и расположенный рядом город-спутник Энергодар. По ее словам, цель этих действий — устрашение…
Выступление перед сторонниками в штате Миссисипи президент США Дональд Трамп провёл с явно охрипшим голосом. Тембр главы государства звучал ниже того, к которому публика привыкла. В последние дни американский лидер…
Художественный руководитель Московского джазового оркестра, саксофонист Игорь Бутман высказался о том, как деятели искусства противостоят попыткам отмены русской культуры на Западе. Его цитирует РИА Новости. По мнению музыканта, у артистов…
Покупка жилья в России нередко воспринимается как обретение полного контроля над собственной площадью. Однако законодательные нормы формируют серьезные ограничения, способные обернуть приобретенную квартиру против ее владельца. Сама по себе постоянная…