Епифанова: Банк может заблокировать счет при совершении более 30 операций в день

Согласно новому закону, который вступил в силу в июне этого года, банки имеют право временно заморозить частые поступления и переводы в небольшом размере, которые поступают на счет россиянину от разных лиц.

По словам председателя Социал-демократического союза женщин России Ольги Епифановой, массовых блокировок не стоит бояться. Ее цитирует издание «Аргументы и Факты». На ее взгляд, привычные личные переводы денежных средств не попадают под ограничения.

«Центробанк ввёл чёткие критерии, чтобы выявлять мошеннические операции, связанные с “дропперами”, поэтому честным пользователям волноваться не стоит», — добавила Ольга Епифанова.

Под подозрение могут попасть те клиенты банка, на счет которых поступает существенно число переводов. Кроме того, ограничения касаются не только поступлений на карту, но и массовых отправлений денег с нее.

«Более 10 человек в день или свыше 50 в месяц, если совершается больше 30 операций в день, или если переводы происходят слишком часто», — пояснила сенатор.

Однако есть ряд ситуаций, когда человек не связан с мошенничеством, но на его счет поступают деньги от разных лиц. К примеру, это касается волонтеров, которые участвуют в благотворительных сборах. Они уже сталкивались с блокировками карт при сборе средств на личные счета.

«Считаю, что банки поступают разумно: перевод средств на личные карты для благотворительности всегда несет риск, что деньги могут быть потрачены не по назначению. Поэтому большой объем таких переводов вызывает у банков обоснованные подозрения, — подчеркнула собеседница издания.

Решение данной проблемы есть — создание специальных благотворительных счетов для физических лиц в банковских отделениях. Соответствующий законопроект разрабатывают депутаты Госдумы.

Ранее Общественная служба новостей рассказывала, что делать в случаях, когда банкомат зажевал карту. К примеру, не стоит сразу впадать в панику. Следующие шаги можно узнать, прочитав статью.