Доцент Ермилова: операции с наличными от 5 млн рублей будут проверять тщательнее

Банк России рекомендовал кредитным организациям усилить контроль за операциями по внесению крупных сумм наличных денежных средств. Об этом агентству «Прайм» сообщила доцент РЭУ имени Г.В. Плеханова Мария Ермилова.

По словам эксперта, особое внимание банкам следует уделять клиентам, которые в течение 30 дней вносят на счета от 5 миллионов рублей и более. Дополнительным фактором риска могут стать случаи, когда внесенные средства вскоре полностью или частично выводятся либо расходуются.

Ермилова подчеркнула, что новые рекомендации направлены на борьбу с легализацией доходов, полученных незаконным путем. Если клиент способен подтвердить происхождение средств соответствующими документами, дополнительные проверки, как правило, не потребуются.

«Если человек вносит крупную сумму и не может объяснить источник происхождения денег, его операции могут вызвать вопросы. При наличии подтверждающих документов никаких изменений для клиента не будет», — пояснила специалист.

При этом рекомендации не затронут граждан и организации, чье финансовое положение и деловая репутация уже подтверждены. Эксперт посоветовала заранее сохранять документы, подтверждающие происхождение крупных сумм, чтобы избежать возможных запросов со стороны банков.

Ранее в России вступили в силу новые правила, касающиеся выплаты зарплат и авансов. Одним из ключевых нововведений стало ужесточение требований к срокам перечисления заработной платы. Подробности об этом читайте в материале Общественной службы новостей.