Банковские антифрод-системы проверяют комментарии к переводам

Банковские системы противодействия мошенничеству принимают во внимание полный набор параметров денежного перевода, в том числе текст, оставленный отправителем в поле комментария. Об этом в интервью «360» сообщил Виталий Китайчук, банкир и специалист по международным финансам.

Как отметил Китайчук, проверяется не только текст, указанный при переводе, но и обстоятельства, при которых проводится операция. Он пояснил, какие признаки могут привлечь внимание антифрод-систем. Под подозрение попадают переводы на суммы, нетипичные для клиента, а также операции в пользу получателей, чьи реквизиты внесены в базы данных мошенников.

Помимо этого, реакцию системы могут спровоцировать временные параметры операции и частота её совершения. Ещё одним триггером эксперт назвал признаки того, что доступ к счёту был получен посторонними.

Китайчук также обратил внимание, что кредитные организации не знакомят клиентов с полным содержанием внутренних алгоритмов, по которым работает их защита от мошеннических действий.

Ранее говорилось, что банковские вклады привяжут к ИНН. В России обсуждают инициативу по привязке банковских счетов граждан к их ИНН. Ожидается, что новые требования вступят в силу в 2027 году и распространятся на счета, открытые как после этой даты, так и ранее.

Мера призвана облегчить установление личности владельцев и обработку сведений о финансовых операциях. По оценкам, благодаря такой системе государственные органы смогут точнее сопоставлять информацию о доходах граждан. Подробности об этом читайте в материале Общественной службы новостей.