Экономист дал рекомендации, как избежать блокировки банковской карты из-за подозрительных операций

Даже небольшие переводы между частными лицами могут привести к моментальной блокировке банковской карты, если алгоритмы посчитают такую операцию подозрительной, предупредил экономист Константин Ордов. Его слова приводит «Абзац».

Как отметил собеседник издания, Центральный банк постоянно ужесточает требования к выявлению подозрительных операций. Теперь банки обязаны обращать внимание на крупные суммы, частые переводы от частных лиц или регулярные платежи фиксированного размера. Порог проверки значительно уменьшился: если ранее пристальному анализу подвергались операции от 300 тысяч рублей, то теперь под особое внимание попадают транзакции, превышающие 100 тысяч.

«Есть требования ЦБ к коммерческим банкам, на основании которых платежи считаются подозрительными», – пояснил Ордов. Крупные суммы, частые поступления от одного отправителя или регулярные переводы с одинаковой суммой могут привлечь внимание банка. Также риск блокировки увеличивается при большом количестве переводов от частных лиц на один счет или при поступлении средств из-за рубежа.

Если карта все же оказалась заблокирована, не стоит паниковать. Посещение офиса банка в таком случае может быть необязательным — достаточно позвонить на официальный номер банка и подтвердить, что вы лично осуществляли данную операцию.

Экономист отметил, что ужесточение финансового контроля связано с интеграцией баз данных Федеральной налоговой службы и коммерческих банков. Это делает практически невозможным сокрытие регулярных неофициальных доходов, например, от аренды квартиры. Если у человека отсутствуют официальные источники дохода, но на его карту регулярно поступают денежные средства, налоговые органы могут начать проверку.

«Самый простой способ обезопасить себя — вести легальный образ жизни и платить налоги. Нужно понимать, что любая сумма свыше 5 тысяч рублей в рамках Гражданского кодекса требует заключения договора», — обратил внимание Константин Ордов.

Если банк заблокирует операцию, но у вас окажутся подтверждающие документы, доказать финансовую прозрачность транзакции не составит труда. Однако, если таких документов нет, разблокировать счет будет невозможно. В этом случае могут возникнуть серьезные налоговые трудности.

Например, регулярное получение незадекларированного дохода от сдачи жилья в аренду может привести к доначислению налогов и даже к возбуждению уголовного дела, отметил эксперт.

Ранее стало известно, как правильно распределить зарплату, чтобы хватило на всё. Так, существует множество проверенных временем подходов и методов для эффективного планирования семейного бюджета, которые помогают полностью покрыть все необходимые траты.

Одним из наиболее популярных является классический метод 50/30/20. Он предполагает разделение доходов на три основные категории: 50 процентов выделяют на обязательные платежи и повседневные нужды. Подробности об этом читайте в материале Общественной службы новостей.