Юрист Хаминский: ограничения денежных переводов между физлицами без надлежащего контроля будут бесполезны

Правительство подготовило законопроект, вносящий изменения в известный 115-й «антиотмывочный» федеральный закон. В случае его принятия будет введено ограничение размера разового перевода между физическими лицами через платежные системы, то есть без открытия банковского счета. Что может измениться и как это повлияет на платежи, в интервью Общественной службе новостей рассказал руководитель Центра правопорядка в г. Москве и Московской области Александр Хаминский.

​«Главный вопрос, который сейчас сейчас обсуждается профессиональным и экспертным сообществом, это введение 100-тысячного лимита на один перевод при проведении упрощенной идентификации плательщика. Представители платежных систем в один голос говорят об увеличении издержек и ожидаемых затруднениях в работе. На самом деле, финансисты лукавят. Чтобы понять это, достаточно познакомиться с действующей редакцией закона.

​Итак, упрощенная идентификация – это совокупность действий по установлению фамилии, имени, отчества, а также серии и номера паспорта участника финансовой операции. Копии документов не снимаются, другие данные не уточняются и не фиксируются. При таких обстоятельствах физическое лицо не может переводить совокупно более 200 тысяч рублей в месяц. Важнейшее условие – в моменте остаток денежных средств на электронном кошельке или ином средстве сохранения не должен превышать 60 тысяч рублей. То есть, если у вас будет 61 тысяча, а вам необходимо перевести 59 тысяч, платежная система не должна позволить это сделать. Получается, что 60 тысяч рублей – сегодняшний предел. Насколько это правило выполняется платежными системами, вопрос к регулятору.
​Получается, что повышение предела до 100 тысяч рублей станет на руку как гражданам, так и посредникам. Но возникает резонный вопрос: кто и как следит за соблюдением установленных требований? Большинство участников рынка сегодня заявили, что лица, которым требуется перевести крупную сумму, смогут сделать это несколькими переводами по 100 тысяч рублей. Из этого напрашивается вывод, что сегодня контроль за платежами практически не осуществляется.

Сегодня значительную долю рынка занимают трансграничные операции, совершаемые трудовыми мигрантами. И эта доля будет только расти по причине роста потребности отечественных предприятий в рабочей силе. Но вот какие деньги и в каких целях переводят временно находящиеся на территории России иностранцы, не знает никто. Хотя вопросов предостаточно: каков источник доходов, уплачены ли с них налоги, не являются ли они взносом в террористические организации? Если не будет поставлен заслон незаконно полученным средствам, мы никогда не получим ответы на эти вопросы.

В справках и пояснительных записках разработчики отдельно указывают цели нововведений. В первую очередь речь идет о создании условий, при которых нелегальные операции будут пресекаться. Но тогда нужно говорить не столько о лимитах, сколько о механизмах контроля. И не откладывать вступление закона в силу на следующий год после его принятия».

Ранее в ФССП России сообщили, что порядка пяти миллионов граждан Российской Федерации были ограничены в праве выезда за рубеж по причине накопившихся долгов. Подробнее об этом читайте в материале Общественной службы новостей.