В ЦБ задумали изменить основания для блокировки счетов

В Банке России планируют внести поправки в критерии сомнительных операций, из-за которых финансовые организации страны могут заблокировать счета. Об этом написало агенство РБК.

По словам представителя Центробанка, перечень критериев давно не обновлялся – с момента появления почти восемь лет назад.

При этом в ЦБ предложили некоторые существующие критерии убрать, а некоторые добавить, чтобы доработать список операций, которые можно признавать сомнительными. Так, среди новых обстоятельств — “операции по покупке виртуальных активов”.

Общественная служба новостей приводит основные предложения регулятора:

• убрать из перечня сомнительных операций операции с высокими комиссиями;
• включить в перечень новый критерий — когда клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после появления вопросов со стороны банка;
• включить в перечень регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги поступают от юрлиц или ИП;
• убрать из перечня сложные расчеты по нестандартным схемам;
• дать банкам право отказывать в проведении операции по исполнительному документу, если есть подозрения, что целью является отмывание денег или обналичивание;
• относить к сомнительным дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам;
• включить в перечень операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов.

Ранее сообщалось, что ЦБ снизил ключевую ставку до 6%.