ЦБ РФ заставит банки тщательнее проверять доходы клиентов

Центральный банк России в ближайшее время выпустит новые жесткие правила для коммерческих банков, о чем на Международном банковском форуме заявил представитель ЦБ Богдан Шабля. Регулятор планирует всерьез взяться за тех, кто вносит крупные суммы наличными на счета или карты, не имея возможности доказать, откуда эти деньги взялись. Новые рекомендации затронут абсолютно всех — и обычных граждан, и юридических лиц.

Теперь ЦБ требует от банков отказаться от формального подхода и проверять реальные доходы клиентов по существу. Если человек или компания принесет в банк крупную сумму кэша, их заставят детально объяснить и подтвердить ее легальность. Главными источниками подозрительных наличных Центробанк считает торговлю на рынках, теневой бизнес и нелегальные криптообменники, через которые выводят криптовалюту в рубли. Под усиленный комплаенс-контроль попадет не только обычное внесение наличных на счета через кассы и банкоматы, но и любые валютно-обменные операции.

Эти правила не останутся просто советами для банкиров, так как власти уже готовят поправки в главный «антиотмывочный» закон 115-ФЗ, чтобы сделать такие проверки обязательными на законодательном уровне. Для обычного человека это означает, что при попытке положить на карту серую зарплату или неофициальные накопления банк с высокой долей вероятности заблокирует операцию до предоставления документов о доходах.

Напомним, ЦБ сообщил о случаях отказа банков принимать наличные у россиян. Подробнее читайте в материале Общественной службы новостей.