Центральный Банк РФ серьезно взялся за борьбу с незаконными платежами, и сейчас под подозрение попали переводы между картами. Пока регулятор в официальном порядке только проводит опросы на рынке, но по словам банкиров, в неофициальных разговорах рекомендует им очень уменьшить размер таковых платежей, указывают присутствующие на рынке. С одной стороны, Центральный банк выступил с предложением к рынку о более подконтрольном варианте — переводах через Систему быстрых платежей (СБП), где контроль выше, с иной — регулятор лишает в очередной раз банки одного из источников комиссионного дохода.
ЦБ направил участникам платежного рынка запрос о необходимости до 18 октября предоставить данные по выявлению ими дроперских операций. В запросе регулятора, как сообщает Коммерсант, идет речь о переводах средств с карты на карту. А именно, требуется указать ограничения и лимиты по подобным операциям; характеристики их мониторинга (число и размер переводов с использованием карты, инициированных одним плательщиком); используемые методы выявления «дропперов», механизмы контроля таких платежей и др. Также ЦБ запрашивает перечень операций (также отмененных и заблокированных), суммы комиссий по подобным операциям.
В ЦБ в качестве ответа на запрос журналистов рассказали, что Р2Р-переводы — важная часть платежного рынка, а показатели по этим операциям стабильно повышаются.
«Нет задачи снизить размеры таких транзакций. Задачей сотрудничества с игроками рынка является исследование их работы по управлению рисками по таким операциям», – отметили они.
В Банке РФ желают выявить наилучшие практики и по мере необходимости приготовить советы банкам по улучшению их систем управления рисками, заключили в ЦБ.
Необходимо отметить, что накануне этого запроса ЦБ опубликовал критерии, по которым банки должны выявлять и блокировать платежные операции, которые направлены на перевод средств в адрес теневого бизнеса.
Общественная служба новостей ранее сообщала, что в Россия может стать Центром всемирного образования.
ФСБ задержала в Москве бывшего сотрудника охраны посольства Великобритании, который собирал для СБУ данные о дипломатах. Как сообщили в ведомстве, мужчина выполнял задания украинского блогера Карпенко, а собранные сведения касались…
По утверждению ФСБ России, киевский режим ради сохранения власти готово осуществлять диверсии и террористические акты даже в отношении своих стратегических союзников. ФСБ сообщила о задержании по подозрению в государственной измене…
Беспилотные воздушные такси пока остаются скорее экспериментальной технологией, однако в будущем они могут заменить существующие способы пассажирских перевозок. Об этом ТАСС заявил зампред комитета Совета Федерации по обороне и безопасности…
В Бишкеке состоялся саммит Шанхайской организации сотрудничества (ШОС), после которого Владимир Путин выступил на пресс-конференции. По словам китайских журналистов, встреча с прессой началась поздно вечером, когда, казалось, все участники саммита…
Температура воды в реках Московской области находится в диапазоне от 11 до 17 градусов. Эти сведения предоставила ведущий сотрудник Гидрометцентра РФ Марина Макарова. Специалист уточнила показатели для отдельных участков. По…
Представитель вулканической обсерватории Геологической службы США Холли Вайс-Расин предупредила, что в районе вулкана Рейнир в штате Вашингтон существует угроза разрушительных горных потоков — лахаров, подобных тем, что привели к недавней…