Профессор, доктор юридических наук и декан юридического факультета НИУ ВШЭ Вадим Виноградов заявил, что переводы между физическими лицами с использованием банковских карт — одна из самых популярных операций. Об этом пишет «Газета.Ru».
По его словам, невнимательное заполнение поля «Назначение платежа» может повлечь за собой остановку транзакции и временную заморозку доступа к счету.
В соответствии с требованиями закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем…», кредитные учреждения обязаны отслеживать подозрительную активность клиентов.
Автоматизированные системы распознают «триггерные» слова и выражения. Если текст в назначении платежа вызывает подозрения, транзакция может быть остановлена до выяснения обстоятельств.
Наиболее опасными считаются формулировки, содержащие отсылки к: запрещенным веществам;
коррупционной или взяточной деятельности; темам экстремизма и терроризма; коммерческой деятельности без оформления.
Как подчеркивает Виноградов, если перевод все же был приостановлен, следует незамедлительно обратиться в банк, предоставить разъяснения, а также документы, подтверждающие законность транзакции.
При передаче дела в Росфинмониторинг, процедура проверки может затянуться, и восстановление доступа к средствам займет несколько недель, отметил эксперт.
Ранее профессор Виноградов назвал два способа увеличить пенсию. Подробнее читайте в материале Общественной службы новостей.
Самыми раздражающими хитами становятся те, которые поначалу нравятся подавляющему числу слушателей. Такое мнение высказал в беседе с Общественной службой новостей продюсер Виктор Дробыш. По словам эксперта, зачастую именно те композиции,…
Президент Армении Ваагн Хачатурян подписал указ о назначении полковника Арцруна Ованнисяна начальником Национального оборонного исследовательского университета, расположенного в Ереване. Ранее офицер возглавлял командно-штабной институт военной академии республики. Назначение вызвало неоднозначную…
Певица Юлия Савичева в интервью изданию WomanHit рассказала о школьных годах, омраченных систематической травлей со стороны одноклассников. Артистка указала на две основные причины, вызывавшие агрессию сверстников. Первым и наиболее тяжелым…
Давно известно, что разговор по душам уменьшает остроту проблемы. Польские психологи решили пойти дальше и проверить, что произойдёт, если вместо дружеской беседы за чашкой кофе человек создаст нарратив — развёрнутое…
Долгое время учёные предполагали, что у человека есть врождённая способность оценивать количество объектов — быстро определять, где больше, а где меньше, без использования языка или символов. Однако подтвердить эту гипотезу…
Министр обороны Германии Борис Писториус заявил, что его личные запасы воды и продовольствия позволят ему с женой без проблем продержаться несколько дней в случае кризиса. "Несколько дней мы с женой…