Профессор, доктор юридических наук и декан юридического факультета НИУ ВШЭ Вадим Виноградов заявил, что переводы между физическими лицами с использованием банковских карт — одна из самых популярных операций. Об этом пишет «Газета.Ru».
По его словам, невнимательное заполнение поля «Назначение платежа» может повлечь за собой остановку транзакции и временную заморозку доступа к счету.
В соответствии с требованиями закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем…», кредитные учреждения обязаны отслеживать подозрительную активность клиентов.
Автоматизированные системы распознают «триггерные» слова и выражения. Если текст в назначении платежа вызывает подозрения, транзакция может быть остановлена до выяснения обстоятельств.
Наиболее опасными считаются формулировки, содержащие отсылки к: запрещенным веществам;
коррупционной или взяточной деятельности; темам экстремизма и терроризма; коммерческой деятельности без оформления.
Как подчеркивает Виноградов, если перевод все же был приостановлен, следует незамедлительно обратиться в банк, предоставить разъяснения, а также документы, подтверждающие законность транзакции.
При передаче дела в Росфинмониторинг, процедура проверки может затянуться, и восстановление доступа к средствам займет несколько недель, отметил эксперт.
Ранее профессор Виноградов назвал два способа увеличить пенсию. Подробнее читайте в материале Общественной службы новостей.
Бизнесмен Дмитрий Спиридонов поделился, как ему удается находить общий язык с артисткой Леной Катиной. Они поженились в 2022 году и счастливо воспитывает двоих детей: 11-летнего сына Александра от предыдущих отношений певицы…
Химик и биотехнолог Валерий Литвинов опроверг распространённое заблуждение о ледяной воде как лучшем средстве от жары. В беседе с ТАСС специалист указал, что горячие напитки, напротив, способствуют эффективному охлаждению организма…
Российские военные нанесли удары беспилотниками «Герань» по объектам газовой инфраструктуры в Харьковской области. Об этом сообщили в Минобороны России. По данным ведомства, целью стала установка комплексной подготовки газа «Скворцовская» в…
Жаркая погода создает идеальные условия для того, чтобы заболеть простудой, рассказал в интервью aif.ru врач-терапевт и кардиолог, кандидат медицинских наук Андрей Кондрахин. Основная опасность связана с естественным стремлением охладиться. «Простудиться…
Акции раннего бронирования помогают сэкономить на поездках за границу от 10 до 40 процентов. Такими сведениями с «Лентой.ру» поделился вице-президент Российского союза туриндустрии (РСТ) Дмитрий Горин. Собеседник журналистов уточнил, что…
Европейский союз не следует допускать к переговорному процессу по урегулированию ситуации на Украине, поскольку он занимает сторону Киева. Такое мнение в интервью ТАСС выразил заместитель председателя Совета Федерации Константин Косачев.…