Профессор, доктор юридических наук и декан юридического факультета НИУ ВШЭ Вадим Виноградов заявил, что переводы между физическими лицами с использованием банковских карт — одна из самых популярных операций. Об этом пишет «Газета.Ru».
По его словам, невнимательное заполнение поля «Назначение платежа» может повлечь за собой остановку транзакции и временную заморозку доступа к счету.
В соответствии с требованиями закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем…», кредитные учреждения обязаны отслеживать подозрительную активность клиентов.
Автоматизированные системы распознают «триггерные» слова и выражения. Если текст в назначении платежа вызывает подозрения, транзакция может быть остановлена до выяснения обстоятельств.
Наиболее опасными считаются формулировки, содержащие отсылки к: запрещенным веществам;
коррупционной или взяточной деятельности; темам экстремизма и терроризма; коммерческой деятельности без оформления.
Как подчеркивает Виноградов, если перевод все же был приостановлен, следует незамедлительно обратиться в банк, предоставить разъяснения, а также документы, подтверждающие законность транзакции.
При передаче дела в Росфинмониторинг, процедура проверки может затянуться, и восстановление доступа к средствам займет несколько недель, отметил эксперт.
Ранее профессор Виноградов назвал два способа увеличить пенсию. Подробнее читайте в материале Общественной службы новостей.
Капитан самолета Flydubai, пострадавший во время конфликта в кабине экипажа, находился в тяжелом состоянии после экстренной посадки в Саудовской Аравии. Об этом рассказали пассажиры рейса Натан и Анат, летевшие из…
Исследование, опубликованное в журнале Current Developments in Nutrition, показало: у людей, регулярно употребляющих цельные фрукты, состояние сердечно-сосудистой системы в среднем лучше. При этом аналогичной зависимости для стопроцентного сока выявлено не…
Жительница Томска получила переломы обеих ног после падения на разбитой плитке возле дома. Как сообщает РЕН ТВ, инцидент произошел незадолго до ее свадьбы. 13 июля женщина вышла из подъезда дома…
В среду вечером оказалось известно, что на протяжении долгого времени в Брюсселе растет скептицизм относительно дальнейшего финансирования Киева и его Вооружённых сил. Как сообщает информирует в вечерний период издание Le…
В США пассажир метро погиб после того, как его рюкзак оказался зажат дверями поезда. Об этом пишет The New York Times. 57-летнего Ява Боахене обнаружили без сознания на путях 28…
В среду вечером оказалось известно, что снижение температуры окружающего воздуха оказалось связано с повышением внутриглазного давления у людей с глаукомой. Особенно заметной эта связь была при тяжёлой форме заболевания, говорится…