Профессор, доктор юридических наук и декан юридического факультета НИУ ВШЭ Вадим Виноградов заявил, что переводы между физическими лицами с использованием банковских карт — одна из самых популярных операций. Об этом пишет «Газета.Ru».
По его словам, невнимательное заполнение поля «Назначение платежа» может повлечь за собой остановку транзакции и временную заморозку доступа к счету.
В соответствии с требованиями закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем…», кредитные учреждения обязаны отслеживать подозрительную активность клиентов.
Автоматизированные системы распознают «триггерные» слова и выражения. Если текст в назначении платежа вызывает подозрения, транзакция может быть остановлена до выяснения обстоятельств.
Наиболее опасными считаются формулировки, содержащие отсылки к: запрещенным веществам;
коррупционной или взяточной деятельности; темам экстремизма и терроризма; коммерческой деятельности без оформления.
Как подчеркивает Виноградов, если перевод все же был приостановлен, следует незамедлительно обратиться в банк, предоставить разъяснения, а также документы, подтверждающие законность транзакции.
При передаче дела в Росфинмониторинг, процедура проверки может затянуться, и восстановление доступа к средствам займет несколько недель, отметил эксперт.
Ранее профессор Виноградов назвал два способа увеличить пенсию. Подробнее читайте в материале Общественной службы новостей.
По данным издания «Коммерсантъ» («Ъ»), гособвинение потребовало назначить Сергею Ечкалову, участнику преступной группы «Покровские», наказание в виде 20 лет колонии в рамках нового уголовного дела. Согласно сведениям источника, следствие полагает,…
Выступление народного артиста России Филиппа Киркорова в Сочи началось с существенным опозданием. Причиной сбоя в расписании стала атака беспилотных летательных аппаратов на курортный город. Подробности произошедшего музыкант изложил в собственном…
По данным ТАСС, ссылающегося на УНИАН, директор Киевского перинатального центра Дмитрий Говсеев озвучил тревожные демографические прогнозы. Специалист заявил, что для восстановления численности населения Украины до уровня 2022 года местным жительницам пришлось…
Глава МИД России Сергей Лавров прокомментировал проведение сербско‑украинской встречи на высшем уровне в Белграде. По его оценке, за инициативой президента Сербии Александра Вучича стояло стремление несколько ослабить беспардонное и хамское…
Бывший боец смешанных единоборств Джефф Монсон в разговоре с РИА Новости высоко оценил достижения россиянина Ислама Махачева, назвав его одним из сильнейших спортсменов в истории ММА. Поводом для столь лестной…
Зампред комитета Госдумы по экономической политике Артем Кирьянов выступил с инициативой о создании на территории России единого международного центра хранения золота БРИКС. Соответствующее предложение он озвучил в беседе с РИА Новости. Парламентарий подчеркнул, что проект предполагает участие…