Профессор, доктор юридических наук и декан юридического факультета НИУ ВШЭ Вадим Виноградов заявил, что переводы между физическими лицами с использованием банковских карт — одна из самых популярных операций. Об этом пишет «Газета.Ru».
По его словам, невнимательное заполнение поля «Назначение платежа» может повлечь за собой остановку транзакции и временную заморозку доступа к счету.
В соответствии с требованиями закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем…», кредитные учреждения обязаны отслеживать подозрительную активность клиентов.
Автоматизированные системы распознают «триггерные» слова и выражения. Если текст в назначении платежа вызывает подозрения, транзакция может быть остановлена до выяснения обстоятельств.
Наиболее опасными считаются формулировки, содержащие отсылки к: запрещенным веществам;
коррупционной или взяточной деятельности; темам экстремизма и терроризма; коммерческой деятельности без оформления.
Как подчеркивает Виноградов, если перевод все же был приостановлен, следует незамедлительно обратиться в банк, предоставить разъяснения, а также документы, подтверждающие законность транзакции.
При передаче дела в Росфинмониторинг, процедура проверки может затянуться, и восстановление доступа к средствам займет несколько недель, отметил эксперт.
Ранее профессор Виноградов назвал два способа увеличить пенсию. Подробнее читайте в материале Общественной службы новостей.
Обе автозаправочные станции в Энергодаре перестали работать из-за постоянных атак со стороны ВСУ. Об этом заявил глава «Росатома» Алексей Лихачев. По его словам, ситуация в городе остается напряженной, а сообщения…
Бывший пресс-секретарь Владимира Зеленского Юлия Мендель усомнилась в заявлениях Зеленского о существующих планах России по его ликвидации. В соцсети X она намекнула на связь подобных заявлений с внутренними политическими кризисами…
Основатель Telegram Павел Дуров, комментируя ситуацию с атаками Ирана на ОАЭ, с иронией назвал произошедшее «иранскими фейерверками» и заявил, что система противовоздушной обороны Эмиратов «превосходно себя проявила». По словам предпринимателя,…
Депутат Госдумы Александр Толмачев выразил мнение, что конфликт на Украине постепенно приближается к завершению. В беседе с «Лентой.ру» он заявил, что российская армия продолжает продвигаться вперед и усиливает свои возможности…
Председатель Госдумы Вячеслав Володин заявил, что на фоне обсуждений возможного сближения Армении с Евросоюзом товарооборот республики с Россией в 2025 году сократился на 45,4%. По его словам, негативная динамика продолжает…
Турецкое издание Doğru Haber сообщило, что беспилотник, упавший в жилом районе города Самсун, был украинского происхождения. По версии журналистов, дрон под названием «Майя» мог лететь в сторону Крыма или Краснодарского…