Профессор, доктор юридических наук и декан юридического факультета НИУ ВШЭ Вадим Виноградов заявил, что переводы между физическими лицами с использованием банковских карт — одна из самых популярных операций. Об этом пишет «Газета.Ru».
По его словам, невнимательное заполнение поля «Назначение платежа» может повлечь за собой остановку транзакции и временную заморозку доступа к счету.
В соответствии с требованиями закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем…», кредитные учреждения обязаны отслеживать подозрительную активность клиентов.
Автоматизированные системы распознают «триггерные» слова и выражения. Если текст в назначении платежа вызывает подозрения, транзакция может быть остановлена до выяснения обстоятельств.
Наиболее опасными считаются формулировки, содержащие отсылки к: запрещенным веществам;
коррупционной или взяточной деятельности; темам экстремизма и терроризма; коммерческой деятельности без оформления.
Как подчеркивает Виноградов, если перевод все же был приостановлен, следует незамедлительно обратиться в банк, предоставить разъяснения, а также документы, подтверждающие законность транзакции.
При передаче дела в Росфинмониторинг, процедура проверки может затянуться, и восстановление доступа к средствам займет несколько недель, отметил эксперт.
Ранее профессор Виноградов назвал два способа увеличить пенсию. Подробнее читайте в материале Общественной службы новостей.
Депутат Госдумы Александр Толмачев выразил мнение, что конфликт на Украине постепенно приближается к завершению. В беседе с «Лентой.ру» он заявил, что российская армия продолжает продвигаться вперед и усиливает свои возможности…
Председатель Госдумы Вячеслав Володин заявил, что на фоне обсуждений возможного сближения Армении с Евросоюзом товарооборот республики с Россией в 2025 году сократился на 45,4%. По его словам, негативная динамика продолжает…
Турецкое издание Doğru Haber сообщило, что беспилотник, упавший в жилом районе города Самсун, был украинского происхождения. По версии журналистов, дрон под названием «Майя» мог лететь в сторону Крыма или Краснодарского…
Оппозиционная партия «Альтернатива для Германии» намерена добиваться восстановления и повторного запуска газопровода «Северный поток» в случае победы на выборах в федеральной земле Мекленбург — Передняя Померания. Об этом сообщил журнал…
В Москве с иронией относятся к попыткам западных стран демонстрировать безразличие к испытаниям российского ракетного комплекса «Сармат». Об этом заявил заместитель министра иностранных дел России Сергей Рябков. По словам дипломата,…
Госкорпорация «Росатом» объявила о возобновлении строительных операций на втором энергоблоке атомной станции «Бушер» в Иране. Соответствующее заявление сделал генеральный директор компании Алексей Лихачев. «Возобновлены работы по бетонированию и армированию зданий второго сооружаемого энергоблока АЭС «Бушер».…