Экономика

Профессор Виноградов заявил, что банки блокируют переводы денег из-за комментариев

7 мая 2025, 07:27 — Общественная служба новостей — ОСН

Профессор, доктор юридических наук и декан юридического факультета НИУ ВШЭ Вадим Виноградов заявил, что переводы между физическими лицами с использованием банковских карт — одна из самых популярных операций. Об этом пишет «Газета.Ru».

По его словам, невнимательное заполнение поля «Назначение платежа» может повлечь за собой остановку транзакции и временную заморозку доступа к счету.

В соответствии с требованиями закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем…», кредитные учреждения обязаны отслеживать подозрительную активность клиентов.

Автоматизированные системы распознают «триггерные» слова и выражения. Если текст в назначении платежа вызывает подозрения, транзакция может быть остановлена до выяснения обстоятельств.

Наиболее опасными считаются формулировки, содержащие отсылки к: запрещенным веществам;
коррупционной или взяточной деятельности; темам экстремизма и терроризма; коммерческой деятельности без оформления.

Как подчеркивает Виноградов, если перевод все же был приостановлен, следует незамедлительно обратиться в банк, предоставить разъяснения, а также документы, подтверждающие законность транзакции.

При передаче дела в Росфинмониторинг, процедура проверки может затянуться, и восстановление доступа к средствам займет несколько недель, отметил эксперт.

Ранее профессор Виноградов назвал два способа увеличить пенсию. Подробнее читайте в материале Общественной службы новостей.

Поделиться
Анита Ким

Окончила факультет мировой политики МГУ им. Ломоносова. Работала на международном канале в русской редакции по продвижению контента в соцсетях. Также работала на федеральном канале в редакции по производству контента новостником.

Последние статьи

Депутат Толмачев: конфликт на Украине может завершиться до конца 2026 года

Депутат Госдумы Александр Толмачев выразил мнение, что конфликт на Украине постепенно приближается к завершению. В беседе с «Лентой.ру» он заявил, что российская армия продолжает продвигаться вперед и усиливает свои возможности…

% дней назад

Володин: выход Армении из ЕАЭС может привести к потере 15‑20% ВВП

Председатель Госдумы Вячеслав Володин заявил, что на фоне обсуждений возможного сближения Армении с Евросоюзом товарооборот республики с Россией в 2025 году сократился на 45,4%. По его словам, негативная динамика продолжает…

% дней назад

Doğru Haber: рухнувший на Самсун в Турции дрон «Майя» был украинским

Турецкое издание Doğru Haber сообщило, что беспилотник, упавший в жилом районе города Самсун, был украинского происхождения. По версии журналистов, дрон под названием «Майя» мог лететь в сторону Крыма или Краснодарского…

% дней назад

Spiegel: оппозиционная партия АдГ включила в программу ремонт «Северного потока»

Оппозиционная партия «Альтернатива для Германии» намерена добиваться восстановления и повторного запуска газопровода «Северный поток» в случае победы на выборах в федеральной земле Мекленбург — Передняя Померания. Об этом сообщил журнал…

% дней назад

Рябков: Россия с иронией смотрит на видимое безразличие Запада к «Сармату»

В Москве с иронией относятся к попыткам западных стран демонстрировать безразличие к испытаниям российского ракетного комплекса «Сармат». Об этом заявил заместитель министра иностранных дел России Сергей Рябков. По словам дипломата,…

% дней назад

Строительство второго блока АЭС «Бушер» возобновлено

Госкорпорация «Росатом» объявила о возобновлении строительных операций на втором энергоблоке атомной станции «Бушер» в Иране. Соответствующее заявление сделал генеральный директор компании Алексей Лихачев. «Возобновлены работы по бетонированию и армированию зданий второго сооружаемого энергоблока АЭС «Бушер».…

% дней назад