Профессор, доктор юридических наук и декан юридического факультета НИУ ВШЭ Вадим Виноградов заявил, что переводы между физическими лицами с использованием банковских карт — одна из самых популярных операций. Об этом пишет «Газета.Ru».
По его словам, невнимательное заполнение поля «Назначение платежа» может повлечь за собой остановку транзакции и временную заморозку доступа к счету.
В соответствии с требованиями закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем…», кредитные учреждения обязаны отслеживать подозрительную активность клиентов.
Автоматизированные системы распознают «триггерные» слова и выражения. Если текст в назначении платежа вызывает подозрения, транзакция может быть остановлена до выяснения обстоятельств.
Наиболее опасными считаются формулировки, содержащие отсылки к: запрещенным веществам;
коррупционной или взяточной деятельности; темам экстремизма и терроризма; коммерческой деятельности без оформления.
Как подчеркивает Виноградов, если перевод все же был приостановлен, следует незамедлительно обратиться в банк, предоставить разъяснения, а также документы, подтверждающие законность транзакции.
При передаче дела в Росфинмониторинг, процедура проверки может затянуться, и восстановление доступа к средствам займет несколько недель, отметил эксперт.
Ранее профессор Виноградов назвал два способа увеличить пенсию. Подробнее читайте в материале Общественной службы новостей.
Американский лидер Дональд Трамп, вероятно, не видит всей картины войны с Ираном. Об этом сообщает телеканал NBC, ссылаясь на свой источник. Один из американских чиновников рассказал, что каждый день с…
Певица Любовь Успенская призналась, что неоднократно попадала за решетку, когда проживала в США. Деталями она поделилась в беседе с Общественной службой новостей. По словам певицы, впервые она попала в места…
В центре Москвы возобновили свою работу общественные туалеты, установленные на улицах. Об этом сообщает Telegarm-канал «Москва с огоньком». Сообщалось, что с 8 марта москвичи, из-за сбоев в работе интернета, не…
Профессор Хельсинкского университета Туомас Малинен предупредил, что власти Финляндии рискуют погубить страну, продолжая поддерживать Украину и отказываясь от диалога с Россией. Он поделился в соцсети X* диалогом с министром сельского…
Венгерский премьер-министр Виктор Орбан заявил, что рано или поздно Европе придется вернуться к закупке энергоносителей у России. В интервью журналисту Марио Науфалу Орбан отметил следующее: «Ормузский пролив закрыт, и мы…
Иран не принимает перемирие, а переговоры с американской стороной считает нелогичными. Об этом пишет иранское агентство Fars, ссылаясь на источники. По данным издания, прекращение огня станет возможным, если будут достигнуты…