Профессор, доктор юридических наук и декан юридического факультета НИУ ВШЭ Вадим Виноградов заявил, что переводы между физическими лицами с использованием банковских карт — одна из самых популярных операций. Об этом пишет «Газета.Ru».
По его словам, невнимательное заполнение поля «Назначение платежа» может повлечь за собой остановку транзакции и временную заморозку доступа к счету.
В соответствии с требованиями закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем…», кредитные учреждения обязаны отслеживать подозрительную активность клиентов.
Автоматизированные системы распознают «триггерные» слова и выражения. Если текст в назначении платежа вызывает подозрения, транзакция может быть остановлена до выяснения обстоятельств.
Наиболее опасными считаются формулировки, содержащие отсылки к: запрещенным веществам;
коррупционной или взяточной деятельности; темам экстремизма и терроризма; коммерческой деятельности без оформления.
Как подчеркивает Виноградов, если перевод все же был приостановлен, следует незамедлительно обратиться в банк, предоставить разъяснения, а также документы, подтверждающие законность транзакции.
При передаче дела в Росфинмониторинг, процедура проверки может затянуться, и восстановление доступа к средствам займет несколько недель, отметил эксперт.
Ранее профессор Виноградов назвал два способа увеличить пенсию. Подробнее читайте в материале Общественной службы новостей.
Глава Елисейского дворца Эммануэль Макрон стремится организовать телефонный разговор с российским президентом Владимиром Путиным, вероятно, с целью укрепления своей политической позиции. На этом обратил внимание лидер французской правой партии «Патриоты»…
В Забайкальском крае на перегоне Хилок — Гыршелун произошел сход грузового поезда с угле. С рельсов сошли 11 вагонов, об этом сообщили в Telegram-канале железной дороги. Инцидент случился утром 5…
В пригороде Лас-Вегаса полиция обнаружила нелегальную биолабораторию в жилом доме, принадлежащем гражданину Китая Цзя Бэй Чжу. Внутри находились десятки флаконов с опасными патогенами, среди которых ВИЧ, туберкулез и малярия, а…
Посол Украины в Британии и экс-главком ВСУ Валерий Залужный ожидает благоприятного момента для возможного захвата власти в Киеве. В этом уверен немецкий политолог Патрик Бааб. С данной позицией эксперт выступил…
47-летняя жительница Мурманской области Юлия Веревкина, работавшая водителем такси, потеряла обе ноги и уже второй год живет в больничной палате. В 19 лет ей диагностировали сахарный диабет, рано умерла мать,…
Президент США Дональд Трамп рассказал, что беспокоиться о собственной безопасности. Об этом сообщил в интервью телеканалу NBC News. По словам хозяина Белого дома, у него иногда появляются опасения за свою…