Изображение сгенерировано нейросетью Шедеврум
Кешбэк, как способ взаимодействия между банком и клиентом, основывается на принципах добросовестного исполнения обязательств обеими сторонами. Однако злоупотребление этим механизмом может рассматриваться как недобросовестное поведение, а в некоторых ситуациях — даже как мошенничество. Об этом заявил доктор юридических наук, профессор, декан факультета права НИУ ВШЭ Вадим Виноградов. Его слова приводит RT.
Схемы неправомерного получения кешбэка включают в себя осуществление фиктивных покупок. Например, это может быть покупка с последующим возвратом товара, проведение фиктивных оплат через платежные терминалы или использование собственных онлайн-касс для создания иллюзии торговых операций.
«Подобные действия подпадают под признаки мошенничества согласно ст. 159 Уголовного кодекса России, и банки рассматривают такие случаи как преднамеренное причинение убытков финансовой организации», — отметил профессор.
Кроме того, банковские алгоритмы для анализа транзакций определяют подозрительные операции, опираясь на ряд показателей. Сюда можно отнести частые платежи в краткий промежуток времени, регулярные переводы на одинаковые суммы.
А также покупки в одних и тех же торговых точках с подозрительно постоянной периодичностью. Особое внимание банки уделяют тем операциям, при которых средства зачисляются на счет компании, связанной с владельцем карты.
«Например, если человек платит за услуги фирмы, учредителем которой являетесь он или его близкие родственники. Параллельно система анализирует и резкие перемены в тратах — необычно крупные переводы или регулярное снятие наличных», — пояснил специалист.
Недобросовестное использование кешбэк-программ может повлечь за собой весьма серьезные правовые последствия. Банки имеют право самостоятельно исключить клиента из программы лояльности, заблокировать его банковскую карту и внести информацию о нем в реестр ненадежных клиентов.
Ранее стало известно, что если предстоит снятие крупной суммы, лучше заранее связаться с банком и уточнить действующую сумму лимита. Подробности об этом читайте в публикации Общественной службы новостей.
Эксперт президентской академии РАНХиГС Татьяна Подольская сообщила, как на профессии повлияет массовое внедрение ИИ. Об этом пишет ТАСС. По словам специалиста, по большей части профессии не изменятся. Но нейросети их…
В отношении Анатолия Чубайса, бывшего руководителя госкорпорации «Роснано», возбуждено исполнительное производство с целью ареста имущества на сумму около 5,5 миллиарда рублей. Об этом пишет ТАСС, ссылаясь на материалы дела. «Предмет…
В России трансплантация верхних конечностей стала доступна в рамках системы обязательного медицинского страхования (ОМС). Об этом сообщает РИА Новости со ссылкой на документ правительства. Кроме того, с 2026 года пересадка…
Глава киевского режима Владимир Зеленский выбрал неудачную дипломатическую стратегию в отношениях с будущим премьер-министром Венгрии Петером Мадьяром. В этом уверена бывший пресс-секретарь киевского террориста Юлия Мендель. Свое мнение она высказала…
Директор национальной разведки США Тулси Габбард может выдвинуть свою кандидатуру на президентских выборах 2028 года и одержать победу. Такое мнение в беседе с «Известиями» высказал бывший офицер армии США Дэвид…
Ежегодную выплату ко Дню Победы в размере 10 тысяч рублей получат участники и инвалиды Великой Отечественной войны. Об этом РИА Новости сообщила член комитета Госдумы по труду, социальной политике и…