Изображение сгенерировано нейросетью Шедеврум
Кешбэк, как способ взаимодействия между банком и клиентом, основывается на принципах добросовестного исполнения обязательств обеими сторонами. Однако злоупотребление этим механизмом может рассматриваться как недобросовестное поведение, а в некоторых ситуациях — даже как мошенничество. Об этом заявил доктор юридических наук, профессор, декан факультета права НИУ ВШЭ Вадим Виноградов. Его слова приводит RT.
Схемы неправомерного получения кешбэка включают в себя осуществление фиктивных покупок. Например, это может быть покупка с последующим возвратом товара, проведение фиктивных оплат через платежные терминалы или использование собственных онлайн-касс для создания иллюзии торговых операций.
«Подобные действия подпадают под признаки мошенничества согласно ст. 159 Уголовного кодекса России, и банки рассматривают такие случаи как преднамеренное причинение убытков финансовой организации», — отметил профессор.
Кроме того, банковские алгоритмы для анализа транзакций определяют подозрительные операции, опираясь на ряд показателей. Сюда можно отнести частые платежи в краткий промежуток времени, регулярные переводы на одинаковые суммы.
А также покупки в одних и тех же торговых точках с подозрительно постоянной периодичностью. Особое внимание банки уделяют тем операциям, при которых средства зачисляются на счет компании, связанной с владельцем карты.
«Например, если человек платит за услуги фирмы, учредителем которой являетесь он или его близкие родственники. Параллельно система анализирует и резкие перемены в тратах — необычно крупные переводы или регулярное снятие наличных», — пояснил специалист.
Недобросовестное использование кешбэк-программ может повлечь за собой весьма серьезные правовые последствия. Банки имеют право самостоятельно исключить клиента из программы лояльности, заблокировать его банковскую карту и внести информацию о нем в реестр ненадежных клиентов.
Ранее стало известно, что если предстоит снятие крупной суммы, лучше заранее связаться с банком и уточнить действующую сумму лимита. Подробности об этом читайте в публикации Общественной службы новостей.
Российские вооружённые силы нанесли удары по объектам украинской армии в Днепропетровске, Запорожье и Полтавском районе. Информацию об этом распространил Telegram-канал «Военкоры русской весны». Атака охватила несколько регионов и была направлена против инфраструктуры, задействованной Вооружёнными силами…
Новый этап поисков семьи Усольцевых стартовал в Красноярском крае, однако криминалист Михаил Игнатов считает, что искать пропавших супругов с дочерью следует не в тайге. В беседе с aif.ru он предположил,…
Поездка в Батуми зимой обернулась для российского туриста психологическим испытанием. Мужчина посетил Грузию в конце января — начале февраля и почти все время сталкивался с дождями, туманом и пасмурной погодой,…
Депутаты КПРФ предложили ускорить процедуру взыскания налоговых долгов и сделать ее более автоматизированной. Соответствующие обращения направлены руководителю ФНС Даниилу Егорову и главе Центробанка Эльвире Набиуллиной. Авторы инициативы считают, что действующий…
Власти Соединённых Штатов Америки приняли решение передать финансовые активы Исламской Республики своим партнерам по Персидскому заливу. Об этом сообщает The Times of Israel со ссылкой на информированный источник. По его…
15-летний россиянин уже несколько дней живет в аэропорту китайского Гуанчжоу и вынужден просить деньги у прохожих. По словам подростка, два месяца назад он прилетел из Москвы по контракту с модельным…