Изображение сгенерировано нейросетью Шедеврум
Кешбэк, как способ взаимодействия между банком и клиентом, основывается на принципах добросовестного исполнения обязательств обеими сторонами. Однако злоупотребление этим механизмом может рассматриваться как недобросовестное поведение, а в некоторых ситуациях — даже как мошенничество. Об этом заявил доктор юридических наук, профессор, декан факультета права НИУ ВШЭ Вадим Виноградов. Его слова приводит RT.
Схемы неправомерного получения кешбэка включают в себя осуществление фиктивных покупок. Например, это может быть покупка с последующим возвратом товара, проведение фиктивных оплат через платежные терминалы или использование собственных онлайн-касс для создания иллюзии торговых операций.
«Подобные действия подпадают под признаки мошенничества согласно ст. 159 Уголовного кодекса России, и банки рассматривают такие случаи как преднамеренное причинение убытков финансовой организации», — отметил профессор.
Кроме того, банковские алгоритмы для анализа транзакций определяют подозрительные операции, опираясь на ряд показателей. Сюда можно отнести частые платежи в краткий промежуток времени, регулярные переводы на одинаковые суммы.
А также покупки в одних и тех же торговых точках с подозрительно постоянной периодичностью. Особое внимание банки уделяют тем операциям, при которых средства зачисляются на счет компании, связанной с владельцем карты.
«Например, если человек платит за услуги фирмы, учредителем которой являетесь он или его близкие родственники. Параллельно система анализирует и резкие перемены в тратах — необычно крупные переводы или регулярное снятие наличных», — пояснил специалист.
Недобросовестное использование кешбэк-программ может повлечь за собой весьма серьезные правовые последствия. Банки имеют право самостоятельно исключить клиента из программы лояльности, заблокировать его банковскую карту и внести информацию о нем в реестр ненадежных клиентов.
Ранее стало известно, что если предстоит снятие крупной суммы, лучше заранее связаться с банком и уточнить действующую сумму лимита. Подробности об этом читайте в публикации Общественной службы новостей.
Экс-советник украинского премьер-министра и политолог Олег Соскин проинформировал о том, что руководство Европейского Союза собирается закрыть глаза на то, что Украиной давно правит диктатор, который посылает мужчин на верную гибель ради затягивания противостояния с Российской…
Вечером в субботу, шестого июня, Израиль охватила новая волна антиправительственных протестов. Акции состоялись в нескольких городах, включая Беэр-Шеву, Иерусалим, Тель-Авив и Хайфу. Участники требовали досрочных парламентских выборов и всестороннего расследования…
Военэкперт из Нью-Дели Динакар Пери проинформировал о том, что в текущий момент местные Вооружённые силы не обладают теми разработками, которые необходимы для длительной и массовой эксплуатации самолётов, которые могут быть произведены военно-промышленным комплексом Соединённых Штатов Америки.…
Вице-премьер Российской Федерации Александр Новак проинформировал о том, что держава за всю историю ни разу не отворачивалась от Соединённых Штатов Америки. Отказов на предложения о ведении переговоров не давалось. В рамках участия в мероприятиях ПМЭФ он побеседовал с корреспондентами телевизионного канала NBC,…
Вечером шестого июня вблизи села Казанбаш Арского района Республики Татарстан потерпел крушение самодельный легкомоторный летательный аппарат. Пилот воздушного судна погиб на месте. О происшествии проинформировала Приволжская транспортная прокуратура, сославшись на…
Украинское издание "Страна.ua" в субботу сообщило об инциденте в Киеве, где девушка распылила газ в сотрудника полиции во время принудительной мобилизации ее молодого человека. Редакция опубликовала видеозапись происшествия в своем…