Изображение сгенерировано нейросетью Шедеврум
Кешбэк, как способ взаимодействия между банком и клиентом, основывается на принципах добросовестного исполнения обязательств обеими сторонами. Однако злоупотребление этим механизмом может рассматриваться как недобросовестное поведение, а в некоторых ситуациях — даже как мошенничество. Об этом заявил доктор юридических наук, профессор, декан факультета права НИУ ВШЭ Вадим Виноградов. Его слова приводит RT.
Схемы неправомерного получения кешбэка включают в себя осуществление фиктивных покупок. Например, это может быть покупка с последующим возвратом товара, проведение фиктивных оплат через платежные терминалы или использование собственных онлайн-касс для создания иллюзии торговых операций.
«Подобные действия подпадают под признаки мошенничества согласно ст. 159 Уголовного кодекса России, и банки рассматривают такие случаи как преднамеренное причинение убытков финансовой организации», — отметил профессор.
Кроме того, банковские алгоритмы для анализа транзакций определяют подозрительные операции, опираясь на ряд показателей. Сюда можно отнести частые платежи в краткий промежуток времени, регулярные переводы на одинаковые суммы.
А также покупки в одних и тех же торговых точках с подозрительно постоянной периодичностью. Особое внимание банки уделяют тем операциям, при которых средства зачисляются на счет компании, связанной с владельцем карты.
«Например, если человек платит за услуги фирмы, учредителем которой являетесь он или его близкие родственники. Параллельно система анализирует и резкие перемены в тратах — необычно крупные переводы или регулярное снятие наличных», — пояснил специалист.
Недобросовестное использование кешбэк-программ может повлечь за собой весьма серьезные правовые последствия. Банки имеют право самостоятельно исключить клиента из программы лояльности, заблокировать его банковскую карту и внести информацию о нем в реестр ненадежных клиентов.
Ранее стало известно, что если предстоит снятие крупной суммы, лучше заранее связаться с банком и уточнить действующую сумму лимита. Подробности об этом читайте в публикации Общественной службы новостей.
Как следует из проекта приказа Минпросвещения России и Рособрнадзора, с которым ознакомилось РИА Новости, в 2027 году длительность ЕГЭ не изменится относительно 2026-го. Наиболее продолжительными останутся экзамены по биологии, информатике,…
Власти Японии прорабатывают вопрос о создании системы, при которой лица, продвигающие интересы зарубежных государств, будут обязаны проходить регистрацию в качестве иностранных агентов. Об этом пишет газета Nikkei, связывая инициативу с…
Бывший помощник Леонида Кучмы Олег Соскин прокомментировал итоги консультаций, прошедших в Осло между представителями США и Украины. Его цитирует РИА Новости. По оценке эксперта, американская сторона не станет принимать во…
Всемирно известный саксофонист и художественный руководитель Московского джазового оркестра Игорь Бутман дал интервью РИА Новости. В разговоре он описал, как его встречают за рубежом и как настроены по отношению к…
Внезапная головная боль умеренной силы способна сигнализировать о смертельно опасном состоянии, даже если ее интенсивность не кажется высокой. Об этом в беседе с «Лентой.ру» заявил невролог Али Исмаилов. По словам…
Трое граждан России оказались в ловушке на территории средневековой крепости, возведённой в XIII столетии, в Турции. Вызволять их пришлось местным пожарным и спасателям. Согласно информации SHOT, вечером София, Андрей и…