Наличные от 5 миллионов под пристальным вниманием: какие операции заинтересуют банки

Банк России рекомендовал кредитным организациям внимательнее отслеживать крупные и нетипичные операции с наличными деньгами. Одним из признаков возможного риска названа сумма от 5 млн рублей за одну операцию или совокупность операций в течение месяца.

Соответствующие методические рекомендации Центробанк опубликовал еще 21 мая 2026 года. При этом указанная сумма не является новым порогом обязательного контроля и сама по себе не означает, что операция будет признана подозрительной.

Особое внимание банки могут уделять крупным пополнениям счетов, включая внесение денег через банкоматы, переводам без открытия счета, покупке драгоценных металлов и обмену наличной валюты.

При возникновении подозрений кредитная организация вправе запросить документы, подтверждающие законность происхождения средств.

Это могут быть справки о доходах, налоговые декларации, договоры купли-продажи недвижимости или другого имущества.

Простого объяснения, что деньги были накоплены, в отдельных случаях может оказаться недостаточно.

Если представленные сведения не устранят подозрения, банк вправе отказать в проведении операции в соответствии с требованиями закона № 115-ФЗ.

Ранее глава Газпромбанка Акимов назвал состояние банковской системы России устойчивым. Подробнее об этом читайте в материале Общественной службы новостей.