Лидер инвестиционного сообщества ANGRY BONDS, независимый экономист Дмитрий Адамидов рассказал о причинах блокировки банковских карт. По его словам, это регламентируется федеральным законом, сообщает ИА «Экономика сегодня».
«Существует множество примеров, когда банки используют беспричинно 115-ФЗ „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма“. Финансовые организации блокируют счета не только юридических, но и физических лиц, которые, в свою очередь, вынуждены доказывать законность переводов.
По факту данный закон становится серой зоной, в которой банки могут ограничивать клиентов из-за минимальных подозрений. Нормы 115-ФЗ освобождают финансовые организации от необходимости доказывать незаконные действия своих клиентов», – сказал Адмидов.
Эксперт отметил, что возможностью спонтанной блокировки пользуются не все банки, так как они опасаются потери клиентов. Однако если счет попал в список подозрительных, то доказать его чистоплотность будет непросто.
«Нужно не просто объяснить свою невиновность, но и доказать, что вы не совершали действия, прописанного в федеральном законе, на основании которого произведена заморозка счета или карты», – рассказал Адамидов.
Экономист считает, что нормы, прописанные в законе, зачастую служат поводом для банковского произвола. По его словам, попыток внести коррективы в закон 115-ФЗ пока не было, но они возможны в случае возникновения ситуации, выходящей за его рамки.
«Банк не нервничает, когда видит регулярные переводы в виде заработной платы. Но если клиенты занимаются предпринимательской деятельностью или являются самозанятыми и скрывают это, риск блокировки повышается.
Можно предположить, что поступления в размере 1000 рублей не привлекут внимание финансовых организаций. Но все остальные варианты стоит рассматривать как потенциально опасные и способные вызвать заморозку. Полагаю, что необходимо проработать механизм регулирования законности денежных операций для того, чтобы не страдали законопослушные клиенты банков», – сказал Адамидов.
Ранее Общественная служба новостей сообщала, что россиян предупредили о новом способе кражи денег с банковских карт. Для того, чтобы не стать жертвой обмана, не стоит переходить по сомнительным ссылкам, сообщать кому-либо данные своей карты и вводить CVC-код на незнакомых сайтах.
Эксперт Global Fact-Checking Network Александр Геррейро заявил, что никакой правовой лазейки, которая позволила бы Евросоюзу изъять российские замороженные активы, нет. Об этом пишет ТАСС. Геррейро подчеркнул, что в настоящее время…
Президент Владимир Путин подписал закон, предоставляющий вдовам бойцов СВО право на бесплатное обучение в высших и средних профессиональных учебных заведениях. Заместитель председателя социального комитета Совета Федерации Дарья Лантратова отметила, что…
Жители Екатеринбурга почувствовали взрывную волну от удара беспилотников Вооруженных сил Украины (ВСУ), а затем увиделии последствия атаки. Их слова передает РИА Новости. По словам одной из жительниц поврежденного многоэтажного дома,…
В Кемерове пожилая супружеская пара стала жертвой мошенников, потеряв 73 миллиона рублей. Злоумышленники выдавали себя за представителей пенсионного фонда, портала «Госуслуги» и правоохранительных органов, сообщает полиция Кузбасса. В конце марта…
В московской гостинице Radisson «Славянская» девочка впала в кому после того, как едва не утонула в бассейне. Подробностями поделился Telegram-канал «112». Инцидент произошел 24 апреля в спортивном центре при отеле,…
Российские войска освободили село Бочково в Харьковской области. Об этом сообщает Telegram-канал «Северный ветер». В сводке говорится, что Бочково было форпостом украинской армии на северном берегу реки Волчья – враг…