Эксперт рассказал, как россиянам избежать блокировки банковских карт

Лидер инвестиционного сообщества ANGRY BONDS, независимый экономист Дмитрий Адамидов рассказал о причинах блокировки банковских карт. По его словам, это регламентируется федеральным законом, сообщает ИА «Экономика сегодня».

«Существует множество примеров, когда банки используют беспричинно 115-ФЗ „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма“. Финансовые организации блокируют счета не только юридических, но и физических лиц, которые, в свою очередь, вынуждены доказывать законность переводов.

По факту данный закон становится серой зоной, в которой банки могут ограничивать клиентов из-за минимальных подозрений. Нормы 115-ФЗ освобождают финансовые организации от необходимости доказывать незаконные действия своих клиентов», – сказал Адмидов.

Эксперт отметил, что возможностью спонтанной блокировки пользуются не все банки, так как они опасаются потери клиентов. Однако если счет попал в список подозрительных, то доказать его чистоплотность будет непросто.

«Нужно не просто объяснить свою невиновность, но и доказать, что вы не совершали действия, прописанного в федеральном законе, на основании которого произведена заморозка счета или карты», – рассказал Адамидов.

Экономист считает, что нормы, прописанные в законе, зачастую служат поводом для банковского произвола. По его словам, попыток внести коррективы в закон 115-ФЗ пока не было, но они возможны в случае возникновения ситуации, выходящей за его рамки.

«Банк не нервничает, когда видит регулярные переводы в виде заработной платы. Но если клиенты занимаются предпринимательской деятельностью или являются самозанятыми и скрывают это, риск блокировки повышается.

Можно предположить, что поступления в размере 1000 рублей не привлекут внимание финансовых организаций. Но все остальные варианты стоит рассматривать как потенциально опасные и способные вызвать заморозку. Полагаю, что необходимо проработать механизм регулирования законности денежных операций для того, чтобы не страдали законопослушные клиенты банков», – сказал Адамидов.

Ранее Общественная служба новостей сообщала, что россиян предупредили о новом способе кражи денег с банковских карт. Для того, чтобы не стать жертвой обмана, не стоит переходить по сомнительным ссылкам, сообщать кому-либо данные своей карты и вводить CVC-код на незнакомых сайтах.