Лидер инвестиционного сообщества ANGRY BONDS, независимый экономист Дмитрий Адамидов рассказал о причинах блокировки банковских карт. По его словам, это регламентируется федеральным законом, сообщает ИА «Экономика сегодня».
«Существует множество примеров, когда банки используют беспричинно 115-ФЗ „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма“. Финансовые организации блокируют счета не только юридических, но и физических лиц, которые, в свою очередь, вынуждены доказывать законность переводов.
По факту данный закон становится серой зоной, в которой банки могут ограничивать клиентов из-за минимальных подозрений. Нормы 115-ФЗ освобождают финансовые организации от необходимости доказывать незаконные действия своих клиентов», – сказал Адмидов.
Эксперт отметил, что возможностью спонтанной блокировки пользуются не все банки, так как они опасаются потери клиентов. Однако если счет попал в список подозрительных, то доказать его чистоплотность будет непросто.
«Нужно не просто объяснить свою невиновность, но и доказать, что вы не совершали действия, прописанного в федеральном законе, на основании которого произведена заморозка счета или карты», – рассказал Адамидов.
Экономист считает, что нормы, прописанные в законе, зачастую служат поводом для банковского произвола. По его словам, попыток внести коррективы в закон 115-ФЗ пока не было, но они возможны в случае возникновения ситуации, выходящей за его рамки.
«Банк не нервничает, когда видит регулярные переводы в виде заработной платы. Но если клиенты занимаются предпринимательской деятельностью или являются самозанятыми и скрывают это, риск блокировки повышается.
Можно предположить, что поступления в размере 1000 рублей не привлекут внимание финансовых организаций. Но все остальные варианты стоит рассматривать как потенциально опасные и способные вызвать заморозку. Полагаю, что необходимо проработать механизм регулирования законности денежных операций для того, чтобы не страдали законопослушные клиенты банков», – сказал Адамидов.
Ранее Общественная служба новостей сообщала, что россиян предупредили о новом способе кражи денег с банковских карт. Для того, чтобы не стать жертвой обмана, не стоит переходить по сомнительным ссылкам, сообщать кому-либо данные своей карты и вводить CVC-код на незнакомых сайтах.
Член комитета Госдумы по труду и социальной политике Светлана Бессараб рекомендовала гражданам, попавшим под сокращение, обращаться в центры занятости населения. В беседе с «Лентой.ру» депутат отметила, что за последние годы…
Власти российского региона заявили о бесчеловечных атаках ВСУ. Об этом в своём телеграм-канале написал глава Самарской области Вячеслав Федорищев. Он предупредил, что украинские военные продолжают атаки на регион. «ВСУ продолжают…
В Приморье вступил в законную силу приговор находящемуся в международном розыске «крабовому королю» Олегу Кану, признанному виновным по трём уголовным статьям. Об этом сообщает управление Генпрокуратуры России по ДФО. Фрунзенский районный…
На прошлой неделе блогер Виктория Боня записала 18-минутное обращение к Владимиру Путину, в котором подняла важные вопросы, касающиеся многих россиян. После этого пресс-секретарь президента Дмитрий Песков сообщил, что в Кремле…
Желчь помогает переваривать жиры, выводит токсины и участвует в обмене веществ. Однако часто люди сталкиваются с проблемами, когда отток желчи нарушается — появляется тяжесть в правом боку, горечь во рту,…
Сотрудники УФСБ России по Тихоокеанскому флоту предотвратили попытку вовлечения школьника в противоправную деятельность со стороны Главного управления разведки Украины. Об этом сообщила антитеррористическая комиссия Приморского края. Мальчик купил читы для…