Лидер инвестиционного сообщества ANGRY BONDS, независимый экономист Дмитрий Адамидов рассказал о причинах блокировки банковских карт. По его словам, это регламентируется федеральным законом, сообщает ИА «Экономика сегодня».
«Существует множество примеров, когда банки используют беспричинно 115-ФЗ „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма“. Финансовые организации блокируют счета не только юридических, но и физических лиц, которые, в свою очередь, вынуждены доказывать законность переводов.
По факту данный закон становится серой зоной, в которой банки могут ограничивать клиентов из-за минимальных подозрений. Нормы 115-ФЗ освобождают финансовые организации от необходимости доказывать незаконные действия своих клиентов», – сказал Адмидов.
Эксперт отметил, что возможностью спонтанной блокировки пользуются не все банки, так как они опасаются потери клиентов. Однако если счет попал в список подозрительных, то доказать его чистоплотность будет непросто.
«Нужно не просто объяснить свою невиновность, но и доказать, что вы не совершали действия, прописанного в федеральном законе, на основании которого произведена заморозка счета или карты», – рассказал Адамидов.
Экономист считает, что нормы, прописанные в законе, зачастую служат поводом для банковского произвола. По его словам, попыток внести коррективы в закон 115-ФЗ пока не было, но они возможны в случае возникновения ситуации, выходящей за его рамки.
«Банк не нервничает, когда видит регулярные переводы в виде заработной платы. Но если клиенты занимаются предпринимательской деятельностью или являются самозанятыми и скрывают это, риск блокировки повышается.
Можно предположить, что поступления в размере 1000 рублей не привлекут внимание финансовых организаций. Но все остальные варианты стоит рассматривать как потенциально опасные и способные вызвать заморозку. Полагаю, что необходимо проработать механизм регулирования законности денежных операций для того, чтобы не страдали законопослушные клиенты банков», – сказал Адамидов.
Ранее Общественная служба новостей сообщала, что россиян предупредили о новом способе кражи денег с банковских карт. Для того, чтобы не стать жертвой обмана, не стоит переходить по сомнительным ссылкам, сообщать кому-либо данные своей карты и вводить CVC-код на незнакомых сайтах.
Правительство России выделило дополнительно более одного миллиарда рублей для помощи жителям Дагестана и Чечни, пострадавшим от весеннего наводнения. Об этом пишет РИА Новости. Средства из резервного фонда направят на единовременные…
В Москве 1 и 2 августа ожидается сильная жара с температурой воздуха до +31 градуса. Об этом предупредило столичное управление МЧС России. По данным ведомства, в дневные часы местами в…
В МВД предупредили о мошеннической схеме с использованием Apple ID и iCloud, с помощью которой злоумышленники шантажируют детей. Аферисты убеждают ребенка выйти из своей учетной записи и войти под чужими…
В Сумах, административном центре Сумской области на севере Украины, возник пожар. Об этом сообщило украинское издание «Общественное». Событию предшествовало объявление воздушной тревоги в регионе, а в самом городе местные жители…
В Пушкинском районе Санкт-Петербурга полиция с помощью квадрокоптера, оснащенного тепловизором, выявила иностранных рабочих, пытавшихся укрыться в зарослях во время рейда на стройках, пункте приема металлопроката и в садоводствах. Как сообщили…
На пакистанском восьмитысячнике Броуд-Пик спасатели обнаружили тела четырех альпинистов после схода лавины, накрывшей международную группу из десяти человек во главе с непальцем Нирмалом Пурджей — одним из самых титулованных высотных…