Лидер инвестиционного сообщества ANGRY BONDS, независимый экономист Дмитрий Адамидов рассказал о причинах блокировки банковских карт. По его словам, это регламентируется федеральным законом, сообщает ИА «Экономика сегодня».
«Существует множество примеров, когда банки используют беспричинно 115-ФЗ „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма“. Финансовые организации блокируют счета не только юридических, но и физических лиц, которые, в свою очередь, вынуждены доказывать законность переводов.
По факту данный закон становится серой зоной, в которой банки могут ограничивать клиентов из-за минимальных подозрений. Нормы 115-ФЗ освобождают финансовые организации от необходимости доказывать незаконные действия своих клиентов», – сказал Адмидов.
Эксперт отметил, что возможностью спонтанной блокировки пользуются не все банки, так как они опасаются потери клиентов. Однако если счет попал в список подозрительных, то доказать его чистоплотность будет непросто.
«Нужно не просто объяснить свою невиновность, но и доказать, что вы не совершали действия, прописанного в федеральном законе, на основании которого произведена заморозка счета или карты», – рассказал Адамидов.
Экономист считает, что нормы, прописанные в законе, зачастую служат поводом для банковского произвола. По его словам, попыток внести коррективы в закон 115-ФЗ пока не было, но они возможны в случае возникновения ситуации, выходящей за его рамки.
«Банк не нервничает, когда видит регулярные переводы в виде заработной платы. Но если клиенты занимаются предпринимательской деятельностью или являются самозанятыми и скрывают это, риск блокировки повышается.
Можно предположить, что поступления в размере 1000 рублей не привлекут внимание финансовых организаций. Но все остальные варианты стоит рассматривать как потенциально опасные и способные вызвать заморозку. Полагаю, что необходимо проработать механизм регулирования законности денежных операций для того, чтобы не страдали законопослушные клиенты банков», – сказал Адамидов.
Ранее Общественная служба новостей сообщала, что россиян предупредили о новом способе кражи денег с банковских карт. Для того, чтобы не стать жертвой обмана, не стоит переходить по сомнительным ссылкам, сообщать кому-либо данные своей карты и вводить CVC-код на незнакомых сайтах.
Ежегодно в России фиксируется до 250 тысяч случаев внезапной остановки сердца, и врачи все чаще сталкиваются с такими трагедиями среди молодых людей. Об этом информируют результаты исследований европейских специалистов, передает…
Киев рассчитывал на получение дополнительной поддержки от входящих в состав Европейского Союза государств за счёт специальной программы кредитования, которая должна была принести порядка €90 млрд, которые пошли бы на приобретение вооружения, снарядов и бронетехники. Об этом информирует издание…
Британский военный аналитик Александр Меркурис заявил на YouTube, что Дональд Трамп может жестко отреагировать на попытки Владимира Зеленского вмешаться в конфликт вокруг Ирана. Американский лидер считает главу киевского режима слабым…
Официальный представитель Министерства Иностранных Дел Российской Федерации Родион Мирошник проинформировал о том, что Киев крайне недоволен тем, что западные государства забыли о нём, переключившись на вновь разгоревшееся в Ближневосточном регионе противостояние. В ходе диалога с ТАСС…
Никто из союзников по Организации Североатлантического Договора не окажет поддержку США, если они решаться устроить полноценное вторжение на иранскую территорию в обозримом будущем. Турецкие границы не выйдет использовать для подготовки наступления из-за несогласия Анкары. Об этом, ссылаясь на опрошенных военных…
Актриса Кристина Асмус поддержала блогера и актрису Маш Милаш (Марию Камову) на презентации ее нового трека «Просто так». При встрече девушки заметили, что внешне очень похожи — обе блондинки с…