Изображение сгенерировано нейросетью ChatGPT
Финансовый эксперт Елена Дроздова сообщила NEWS.ru, что регулярные переводы между собственными счетами могут вызвать подозрения в сокрытии доходов. По её словам, подобные операции способны привести к доначислению НДФЛ и наложению штрафов.
По мнению Дроздовой, большинство граждан ошибочно считают перевод средств между собственными картами полностью безопасной технической процедурой. Сегодня банковский комплаенс действует превентивно, опираясь на строгие автоматизированные алгоритмы.
Если на банковский счёт систематически поступают переводы от различных физических лиц, банк вправе приостановить дистанционное обслуживание. Налоговая служба может признать такие зачисления не задекларированным доходом от коммерческой деятельности.
Сегодня операции в финтех-сфере полностью прозрачны для ФНС, поэтому доначисление НДФЛ по ставке 13% или 15%, а также начисление штрафов за неидентифицированные переводы — лишь вопрос времени, говорит собеседница журналистов.
Она отметила, что в ходе проверки службой безопасности потребуется лично подтвердить правомерность каждого перевода, предъявив чеки и договоры. Эксперт также указала, что особое беспокойство вызывает ситуация, когда один из отправителей внесен в черные списки или ранее участвовал в сомнительных операциях. В таком случае карту автоматически заблокируют, а счет могут заморозить.
Даже одна неверно указанная цифра в номере телефона при переводе через СБП способна привести к серьёзным финансовым последствиям. Банк не вправе вернуть средства без согласия получателя.
Потребовать их возврата можно в судебном порядке, ссылаясь на нормы о неосновательном обогащении. Если на ваш счёт поступили чужие деньги, распоряжаться ими нельзя: это может повлечь уголовно-правовые риски.
Для защиты банковской карты, например при сборе средств родительским комитетом, прежде всего следует просить отправителей указывать назначение перевода. Каждый платеж должен иметь понятный комментарий, например: «Иванов Д., фонд класса», подытожила Дроздова.
Ранее Общественная служба новостей писала, что переводы родственникам попадут под контроль. Рекомендуется тщательно контролировать содержание комментариев, которые отправитель указывает при осуществлении перевода.
Особое значение это имеет в случаях, когда подобные переводы регулярно поступают от одного и того же лица. Подробности об этом читайте в материале.
Глава МИД РФ Сергей Лавров в ходе встречи с министром иностранных дел Японии обозначил позицию Москвы относительно перспектив двустороннего диалога. Как сообщили в российском внешнеполитическом ведомстве, для восстановления переговорного процесса…
Граждане, покинувшие Алешки в составе гуманитарного конвоя, прибыли в Симферополь и распределены по пунктам временного размещения. Об этом в пятницу, 30 октября, сообщает РИА Новости. Для их приема подготовили специальные…
В Севастополе легковой автомобиль провалился в образовавшуюся на дороге яму, заполненную канализационными стоками. Машина почти наполовину оказалась под землей. Об этом сообщает Telegram-канал «Mash на волне». Происшествие случилось вечером на…
Председатель совета министров Того Фор Гнассингбе выразил благодарность президенту России Владимиру Путину за возможность личных встреч с представителями африканских государств. Об этом он заявил во время переговоров с российским лидером.…
В Ростове-на-Дону суд принял решение о заключении под стражу бывшего руководителя «Росавтодора» Станислава Дегтярева. Мера пресечения действует до 28 декабря. Об этом в пятницу, 30 октября, сообщает «Газета.Ru». Ходатайство об…
Дмитрий Песков, занимающий должность пресс-секретаря президента Российской Федерации, сообщил журналистам, что в Кремле не располагают информацией о намерении американского лидера Дональда Трампа в скором времени провести контакт с Владимиром Путиным…