Изображение сгенерировано нейросетью ChatGPT
Финансовый эксперт Елена Дроздова сообщила NEWS.ru, что регулярные переводы между собственными счетами могут вызвать подозрения в сокрытии доходов. По её словам, подобные операции способны привести к доначислению НДФЛ и наложению штрафов.
По мнению Дроздовой, большинство граждан ошибочно считают перевод средств между собственными картами полностью безопасной технической процедурой. Сегодня банковский комплаенс действует превентивно, опираясь на строгие автоматизированные алгоритмы.
Если на банковский счёт систематически поступают переводы от различных физических лиц, банк вправе приостановить дистанционное обслуживание. Налоговая служба может признать такие зачисления не задекларированным доходом от коммерческой деятельности.
Сегодня операции в финтех-сфере полностью прозрачны для ФНС, поэтому доначисление НДФЛ по ставке 13% или 15%, а также начисление штрафов за неидентифицированные переводы — лишь вопрос времени, говорит собеседница журналистов.
Она отметила, что в ходе проверки службой безопасности потребуется лично подтвердить правомерность каждого перевода, предъявив чеки и договоры. Эксперт также указала, что особое беспокойство вызывает ситуация, когда один из отправителей внесен в черные списки или ранее участвовал в сомнительных операциях. В таком случае карту автоматически заблокируют, а счет могут заморозить.
Даже одна неверно указанная цифра в номере телефона при переводе через СБП способна привести к серьёзным финансовым последствиям. Банк не вправе вернуть средства без согласия получателя.
Потребовать их возврата можно в судебном порядке, ссылаясь на нормы о неосновательном обогащении. Если на ваш счёт поступили чужие деньги, распоряжаться ими нельзя: это может повлечь уголовно-правовые риски.
Для защиты банковской карты, например при сборе средств родительским комитетом, прежде всего следует просить отправителей указывать назначение перевода. Каждый платеж должен иметь понятный комментарий, например: «Иванов Д., фонд класса», подытожила Дроздова.
Ранее Общественная служба новостей писала, что переводы родственникам попадут под контроль. Рекомендуется тщательно контролировать содержание комментариев, которые отправитель указывает при осуществлении перевода.
Особое значение это имеет в случаях, когда подобные переводы регулярно поступают от одного и того же лица. Подробности об этом читайте в материале.
16 сентября Православные верующие вспоминают о святой Домне Никомидийской. В народе — Домна Доброродная. Дата по строму стилю — 3 сентября. Общественная служба новостей узнала, какие традиции, запреты и приметы…
В знаменитом фильме «Чапаев» главный герой произносит фразу: «Либо они нас, либо мы их». С 1934 года, когда этот шедевр советского кинематографа вышел на экраны, политическая реальность радикально менялась не…
Поддерживаемые Ираном йеменские хуситы приступили к новой серии нападений на Саудовскую Аравию и усиливают своё присутствие на западном побережье Йемена вдоль Красного моря. Об этом сообщает Reuters со ссылкой на…
ВСУ начали использовать беспилотники самолетного типа, способные развивать скорость до 400 километров в час. Об этом ТАСС сообщил командир интернациональной бригады «Пятнашка», Герой ДНР Ахра Авидзба. По его словам, украинские…
Главный онколог Минздрава России Андрей Каприн в интервью ТАСС заявил, что тезис о связи ЭКО с развитием опухолей, в частности глиобластомы, не подтверждается научными исследованиями. Поводом для таких предположений стали…
Квартиру известного певца Бориса Моисеева в Болгарии не могут продать уже два года. Цена упала почти в три раза с момента покупки, но покупателей нет. По данным SHOT, жильё в…