Экономика

Банки обязали проверять все переводы физлиц на мошенничество

24 июля 2023, 16:53 — Общественная служба новостей — ОСН

Президент России Владимир Путин подписал закон, направленный на совершенствование механизма противодействия хищению средств с банковских счетов, а также увеличение суммы возврата банками уже похищенных средств. Документ предписывает банкам проверять все денежные переводы физических лиц и приостанавливать подозрительные операции на два дня. Кроме того, банки должны полностью возмещать средства, переведенные без согласия клиентов на счета злоумышленников, находящиеся в базе Центрального банка Российской Федерации.

Закон также обязывает банки осуществлять проверку всех денежных переводов на наличие признаков мошенничества, включая сверку с базой данных Банка России, в которой содержатся сведения о случаях и попытках несанкционированных переводов. Если возникают сомнения в отношении перевода на сомнительные счета, банк может приостановить такие операции на два дня.

Банки обязаны будут отключать дистанционное обслуживание мошенников, если у них имеются сведения от МВД о возбужденном уголовном деле или записи в книге учета заявлений и сообщений о преступлениях.

Механизм возврата похищенных средств также уточнен. Финансовый центр экстренного реагирования и территориальных управлений Банка России будут информировать банки о счетах, которые используются злоумышленниками и попали в базу данных ЦБ. Если банк, несмотря на такую информацию, все же осуществит перевод средств на счет, используемый мошенниками, он обязан будет полностью возместить украденные средства. Возврат должен произойти не позднее чем через 30 дней после получения заявления клиента, а для трансграничных переводов – в течение 60 дней. Закон вступит в силу через год после его официального опубликования.

Как писала Общественная служба новостей, телефонные мошенники разработали новую схему, которая не только позволяет им выманивать деньги с банковских счетов граждан, но также оставлять без своего жилья.

Поделиться
Ирина Кипшидзе

Работает в СМИ (онлайн, печатных, ТВ) с 2009 года. Профильные темы: политика, международные отношения.

Последние статьи

WSJ: Советники призывают Трампа быстро разрешить конфликт с Ираном

Некоторые советники президента США Дональда Трампа настоятельно рекомендуют ему рассмотреть возможности для скорейшего урегулирования конфликта с Ираном. На это указали журналисты газеты Wall Street Journal (WSJ). «Некоторые из его советников…

% дней назад

Сидоров: США хотят убрать Китай, чтобы сохранить гегемонию

Доцент исторического факультета МГУ Андрей Сидоров в интервью URA.RU объяснил, почему США ввязываются в крупные вооруженные конфликты. По его мнению, Вашингтон стремится сохранить мировое лидерство и усилить давление на Китай…

% дней назад

Елизаров: группы ВСУ не успевают реагировать на низко летящие дроны ВС РФ

Замкомандующего Воздушных сил ВСУ Павел Елизаров в эфире YouTube-канала ProUA отметил сложности с перехватом российских дронов, которые теперь летают на крайне малых высотах и внезапно появляются перед Киевом. Елизаров объяснил,…

% дней назад

Филиппо раскритиковал Макрона за угрозы Ирану по примеру Зеленского

Президент Франции Эммануэль Макрон опозорился, пытаясь повторить пример главы киевского режима Владимира Зеленского и пригрозив Ирану якобы «оборонительной» миссией в Ормузском проливе, заявил лидер французской правой партии «Патриоты» Флориан Филиппо…

% дней назад

Истребитель Су-35 обезглавил 39-ю бригаду тактической авиации ВС Украины

Российские ВКС уничтожили командира 39-й бригады тактической авиации ВСУ полковника Александра Довгача, Героя Украины. Его Су-27 был сбит в воздушном бою пилотами Су-35 из Дальнего Востока — элитными летчиками с…

% дней назад

Sohu: Москва ответила США на многолетние провокации поддержкой Ирана

Китайское издание Sohu описало ответ России на многолетние провокации США по принципу «око за око». Обзор статьи опубликовало издание «АБН24». Журналисты отметили, что американские СМИ недавно выразили тревогу из-за передачи…

% дней назад