Фото: Общественная Служба Новостей
Финансовые аналитики советуют россиянам заранее собрать документы, которые могут подтвердить законность происхождения средств на банковских счетах. Это особенно актуально для клиентов, которые планируют переводить крупные суммы между кредитными организациями.
Ужесточение финансового мониторинга в рамках исполнения закона № 115-ФЗ привело к тому, что операции с большими объемами средств могут привлечь дополнительное внимание банковских комплаенс-служб.
В частности, подозрения у автоматических систем могут возникнуть при снятии нескольких миллионов рублей наличными в одном банке с последующим внесением этой суммы на счет или вклад в другой кредитной организации в короткий срок. Такая операция может быть расценена как требующая дополнительной проверки.
В подобных случаях банк вправе запросить у клиента документы, подтверждающие происхождение и движение денежных средств. До выяснения обстоятельств проведение отдельных операций может быть ограничено.
Необходимость более тщательно проверять подобные транзакции связана с требованиями финансового мониторинга. Кредитные организации обязаны выявлять операции, которые могут иметь признаки сомнительных, поэтому при возникновении вопросов службы безопасности банков могут запросить у клиента подтверждающие документы.
Эксперты рекомендуют заранее сохранять бумаги, связанные с крупными операциями со сбережениями. В частности, может пригодиться документ, подтверждающий выдачу наличных в банке, а также договор по закрытому вкладу.
Подтвердить источник средств также могут справки о доходах или налоговая декларация. Если деньги были получены после продажи имущества, в качестве подтверждения подойдут договоры купли-продажи квартиры, дома или автомобиля.
В случае получения средств по наследству или в дар потребуются соответствующие документы — например, свидетельство о праве на наследство либо договор дарения.
Таким образом, при переводе крупных сумм между банками наличие документов, подтверждающих происхождение денег, может существенно упростить прохождение финансового контроля.
Ранее сообщалось, что работодатели не вправе штрафовать сотрудников за опоздания, ошибки и другие нарушения, удерживая деньги из зарплаты. Подробнее об этом читайте в материале Общественной службы новостей.
В ночь на субботу Румыния задействовала два истребителя F-16 и два F-18 в связи с появлением цели вблизи юго-восточного участка границы с Украиной. Об этом проинформировала пресс-служба министерства обороны страны.…
Публикация Strategic Culture вновь привлекла внимание общественности к тому, как вел себя Владимир Зеленский на Генеральной Ассамблее ООН в Нью-Йорке. Наблюдатели уже не в первый раз обратили внимание на то, что пустые глаза, подергивания лица и постоянное…
Украинцы опасаются гуманитарной катастрофы этой зимой, поэтому многие из них уезжают за границу. Такое мнение высказала бывший пресс-секретарь Владимира Зеленского Юлия Мендель в интервью американскому журналисту Такеру Карлсону. Схожие опасения выразил и глава украинского…
Итальянское правительство приняло решение о запрете на ношение бурки и никаба в учебных заведениях. Эти традиционные предметы мусульманского женского гардероба полностью либо частично скрывают лицо и тело. Информацию об этом…
Финский общественный деятель и военный корреспондент Кости Хейсканен в разговоре с РИА Новости дал оценку признанию президента Финляндии Александра Стубба. Глава государства рассказал, что обращался к руководителю SpaceX Илону Маску…
Маркировка «Сделано по ГОСТу» на упаковке воспринимается покупателями как индикатор надежности, обещая безопасность, качество и прохождение строгой проверки. Потребители доверяют такой пометке и нередко отдают предпочтение именно товарам с ней. Однако, как пояснила в комментарии «Газете.…