Аналитик Бочкина: Подозрительными считаются переводы более 100 тысяч рублей

Российские банки считают подозрительными денежные переводы на сумму более 100 тысяч рублей, при этом по закону они должны отслеживать все переводы свыше 600 тысяч. Об этом сообщила эксперт-аналитик Банки.ру Эряния Бочкина.

«Определены примерные ориентиры по суммам таких переводов – более 100 тысяч рублей в день и миллион рублей в месяц, количеству операций – более 30 в день, времени между зачислением и списание средств – 1 минута и менее», – рассказала она в беседе с «Праймом».

Как объяснила специалист, переводы граждан отслеживаются по нескольким причинам. Среди них – противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, защита от финансовых мошенников и требования собственных систем безопасности.

Бочкина сообщила, что подозрения могут вызвать операции, осуществляющиеся с карт, по которым не проводятся важные платежи, такие как услуги ЖКХ, покупка продуктов, мобильная связь. Также, по словам аналитика, заинтересовать банки могут карты, с помощью которой производятся главным образом именно денежные переводы, а остаток средств на ней в течение недели не более 10% от среднедневного объема операций.

Ранее МВД передало в правительство России законопроект о введении уголовного наказания для так называемых дропперов, то есть лиц, передающих мошенникам зарегистрированные на себя банковские карты. Подробнее читайте в материале Общественной службы новостей.